یکی از مهمترین تصمیماتی که هر سرمایه‌گذار در بازار فارکس با آن مواجه می‌شود، انتخاب بروکری است که هم امن بوده و هم قابل اعتماد باشد. بازارهای مالی نوسانات خیلی زیادی دارد، وجود برخی بروکرهای نامعتبر ممکن است که دارایی شما را به ضرر برساند.
در این مقاله قصد داریم روش‌های مختلفی که برای ارزیابی امنیت مالی بروکرها وجود دارد را بررسی کنیم تا بیشتر به شما کمک نماییم تا بروکر مد نظر خودتان را پیدا کنید.
بیشتر بدانید: تأثیر سیاست های مالی
مفهوم امنیت مالی بروکرها
فعالیت کنندگان بازارهای مالی همیشه توجه ویژه‌ای به امنیت مالی بروکرها دارند. امنیت مالی بروکرها مجموعه‌ای از تدابیر و اقداماتی است که از جانب کارگزاران برای محافظت کردن از اطلاعات و سرمایه مشتریان انجام می‌شود. این مفهوم برای معامله‌گران و سرمایه‌گذاران اهمیت زیادی دارد، چون از وجوه و دارایی‌هایشان در برابر خطرات مختلف می‌توانند مطمئن باشند. امنیت وجوه دارایی معامله‌گران را از ورشکستگی، کلاهبرداری و سو استفاده محافظت می‌کند.
چرا بررسی امنیت مالی بروکر مهم است؟
حفاظت از سرمایه
بروکر امن همیشه تضمین می‌کند که دارایی شما در یک محیط امن نگهداری می‌شود، یعنی دارایی شما از هرگونه کلاهبرداری و سوء استفاده می‌تواند محافظت شود.
اطمینان از پرداخت سود
بروکرهایی که معتبر هستند، همیشه می‌توانند سود حاصل از سرمایه‌گذاری شما را به طور کامل و به موقع پرداخت کنند و هیچ تاخیری در این زمینه ندارند.
کاهش ریسک
اگر بتوانید یک بروکر معتبر انتخاب کنید، همیشه سرمایه خودتان را در امنیت نگه خواهید داشت و ریسک از دست دادن آن را به حداقل می‌رسانید.
چگونه امنیت مالی یک بروکر را بررسی کنیم؟
بررسی مجوزها و نظارتها
در ابتدا شما باید مجوزهای بروکرها را بررسی کنید تا متوجه شوید که این بروکر از جانب کدام نهاد نظارتی مورد نظارت و بازرسی قرار می‌گیرد. بروکرهای معتبر معمولا تحت نظارت نهادهای مالی قرار دارند.
در طی بررسی‌هایی که در ارتباط با مجوز بروکرها انجام می‌دهید، باید به شماره مجوز بروکرها توجه کنید. می‌توانید شماره مجوز بروکر را از وب سایت نهاد نظارتی مربوطه جستجو کنید تا مطمئن شوید که این مجوز معتبر است یا خیر.
مجوزها و نظارت ها
| نهاد نظارتی | کشور | اعتبار | تمرکز نظارتی |
| FCA | انگلستان | بسیار بالا | حفاظت از سرمایه‌گذاران، شفافیت بازار |
| CySEC | قبرس | بالا | نظارت بر بروکرهای فارکس و CFD |
| ASIC | استرالیا | بالا | حفاظت از سرمایه‌گذاران، یکپارچگی بازار |
| SEC | آمریکا | بسیار بالا | نظارت بر بازارهای اوراق بهادار |
سابقه فعالیت و شهرت
بروکرهایی که معمولاً سابقه طولانی‌تری دارند، جز بروکرهای قابل اعتماد به حساب می‌آیند. در این زمینه می‌توانید نظرات کاربران قبلی که در این بروکرها فعالیت کرده‌اند را هم بررسی کنید.
بروکرهایی که جوایز زیادی دریافت کرده‌اند و یا افتخاراتی در این زمینه دارند، در واقع جزو بروکرهایی هستند که اعتبار بالایی دارند و این نشان دهنده سطح کیفی خدماتی است که ارائه می‌دهند.
| فاکتور | اهمیت | نحوه بررسی |
| سابقه فعالیت | نشان دهنده تجربه و پایداری بروکر | بررسی تاریخچه تأسیس و فعالیت بروکر |
| شهرت | نشان دهنده رضایت مشتریان و اعتبار بروکر | بررسی نظرات کاربران در انجمن‌ها و وب‌سایت‌های مرتبط |
| جوایز و افتخارات | نشان دهنده کیفیت خدمات و اعتبار بروکر | بررسی لیست جوایز و افتخارات کسب شده توسط بروکر |
امنیت اطلاعات
مطمئن شوید وب سایت بروکر از پروتکل SSL برای رمزگذاری کردن اطلاعات استفاده می‌کند. همچنین بهتر است سیاست حفظ حریم خصوصی بروکرها را به دقت مطالعه کنید تا از نحوه محافظت از اطلاعات شخصی آنها مطمئن شوید.
شرایط سپرده‌گذاری و برداشت
بروکرها روش‌های واریز و برداشت متنوعی در اختیار کاربران قرار می‌دهند که این روش‌ها باید امن و قابل اطمینان باشند. برای واریز و برداشت هزینه‌هایی هم وجود دارد.
برای انتخاب بروکر بهتر است که این هزینه‌ها را با بروکرهای مختلف مقایسه کنید و مطمئن باشید که بروکر از شما هزینه‌های پنهان دریافت نمی‌کند. همچنین در واریز و برداشت، سرعت انجام تراکنش‌های مالی یکی از شاخص‌های مهمی است که باید به آن توجه داشته باشید.
پشتیبانی مشتری
بروکرهای خوب همیشه برای کاربران خود پشتیبانی خوبی ارائه می‌دهند و برای پشتیبانی بهتر راه‌های ارتباطی مختلفی مثل چت زنده، تلفن یا ایمیل در اختیار آنها قرار می‌دهند. سرعت پاسخگویی تیم پشتیبانی خیلی اهمیت دارد و نشان دهنده اهمیت مشتری برای آن بروکر است.
تنظیمات حساب
بسیاری از بروکرها برای تمرین کاربران مبتدی و حتی حرفه‌ای، یک حساب آزمایشی به نام حساب دمو در اختیار آنها قرار می‌دهند. شما می‌توانید از این حساب استفاده کنید. تمرین و تکرار انجام دهید، استراتژی‌های خود را تست کنید و سپس وارد سرمایه‌گذاری واقعی شوید.
اگر قصد دارید که از اهرم استفاده کنید، بروکر به شما اهرم‌هایی ارائه می‌دهد که با توجه به شرایط و میزان بودجه خود می‌توانید از این اهرم‌ها استفاده نمایید.
جداسازی حساب‌های مشتریان
بروکرها موظف هستند که حساب‌های مشتریان خودشان را از حساب‌های عملیاتی خود جدا کنند. این کار باعث می‌شود که سرمایه مشتریان از دارایی‌های بروکر جدا شود و اگر بروکر ور شکسته شد، سرمایه مشتریان محفوظ بماند.
حسابرسی مستقل
فعالیت بروکرها باید توسط حسابرسان مستقل مورد بررسی و حسابرسی قرار بگیرد. بدین طریق می‌توان از صحت و دقت گزارش‌های مالی آنها مطمئن شد.حسابرسی مستقل به بالا رفتن شفافیت و اعتماد به عملکرد بروکرها می‌تواند کمک کند.
مقایسه‌ای ساده بین چند نهاد نظارتی محبوب
| نهاد نطارتی | کشور | اعتبار | تمرکز نظارتی |
| FCA | انگلستان | بسیار بالا | حفاظت از سرمایه‌گذاران، شفافیت بازار |
| CySEC | قبرس | بالا | نظارت بر بروکرهای فارکس و CFD |
| ASIC | استرالیا | بالا | حفاظت از سرمایه‌گذاران، یکپارچگی بازار |
| SEC | آمریکا | بسیار بالا | نظارت بر بازارهای اوراق بهادار |
نکات مهم برای انتخاب یک بروکر امن
- قبل از اینکه بروکری را انتخاب کنید، حتماً در این زمینه تحقیقات کاملی انجام دهید و توصیه می‌شود که با سرمایه‌گذاران دیگر مشورت نمایید.
- برخی بروکرها مخصوصاً بروکرهای نوپا برای جلب کاربران، تبلیغات اخلاق‌آمیز انجام دهند که وعده‌های غیر واقعی در آنها داده می‌شود، سعی کنید به این موارد زیاد توجه نکنید.
- توصیه می‌کنیم از یک بروکر برای سرمایه‌گذاری استفاده نکنید و سرمایه خودتان را در بین بروکرهای مختلف تقسیم کنید تا بدین طریق بتوانید ریسک معاملات خودتان را کاهش دهید.
- سعی کنید به طور مرتب از آخرین اخبار و تغییراتی که در بروکر رخ می‌دهد، مطلع شوید.
نتیجه‌گیری
یکی از جنبه‌های حیاتی در بازارهای مالی، امنیت مالی بروکرها است که باید به آن توجه ویژه‌ای داشت. سرمایه‌گذاران و معامله‌گران اگر بتوانند بروکرهای معتبر و دارای مجوزی را انتخاب کنند و نسبت به امنیت آنها آگاهی بیشتری داشته باشند، در واقع توانسته‌اند از سرمایه و اطلاعات خود در برابر خطرات محافظت نمایند. انتخاب هوشمند و آگاهانه بروکرها گام مهمی است که می‌توان در جهت موفقیت و آرامش در بازارهای مالی برداشت.
