در فارکس سوالات زیادی وجود دارد که باید با آن آشنا باشید. یکی از سوالات رایجی که در بازار فارکس با آن مواجه هستید، این است که نرخ بهره فارکس چگونه محاسبه می شود؟
محاسبه نرخ بهره برای کاربران خیلی مهم است و باید بتوانند به طور اصولی از نرخ بهره اطلاعات کاملی به دست آورند تا بدین طریق هزینه معاملاتی خودشان را مدیریت نمایند.
بیشتر بانید: تاثیر نرخ بهره بر بازار اسپات
نرخ بهره چیست؟
نرخ بهره تفاوت بین نرخ بهره دو ارز مختلف است که در یک جفت ارز آن را معامله می‌کنیم.
بیشتر بدانید: وضعیت تورم و نرخ بهره
چرا نرخ بهره در فارکس مهم است؟
نرخ بهره برای معامله‌گران فارکس یک موضوع بسیار مهمی است. اما اهمیت آن از چه جهاتی است و چرا باید تریدرهای فارکس به این موضوع توجه داشته باشند؟
سواپ
تفاوتی که بین نرخ بهره دو ارز وجود دارد، تحت عنوان سواپ شناخته می‌شود. سواپ‌ها به صورت روزانه محاسبه می‌شوند که ممکن است به حساب کاربر اضافه شده و یا از دارایی آنها کسر گردد.
جذب سرمایه‌گذاران
نرخ بهره در جذب سرمایه‌گذاران خیلی تاثیر دارد. به عنوان مثال ارزهایی را در نظر بگیرید که نرخ بهره بالاتری دارند، در نتیجه این ارزها برای سرمایه‌گذاری جذابیت بیشتری خواهند داشت. چون می‌توانند بازدهی بیشتری برای سرمایه‌گذاران ارائه دهند.
تاثیر بر ارزش ارز
زمانی که نرخ بهره یک ارز افزایش پیدا کند، باعث می‌شود که میزان تقاضا برای آن ارز بالاتر رود، در نتیجه ارزش آن ارز را بیشتر می‌کند.
چگونه نرخ بهره در فارکس محاسبه می‌شود؟
شما باید از نرخ بهره فارکس‌ها مطلع باشید تا بتوانید معاملات خودتان را به اجرا درآورید. محاسبه دقیق نرخ بهره فارکس بر عهده بروکرها است و موضوع بسیار پیچیده‌ای است.
اگر کنجکاو هستید بدانید که نرخ بهره فارکس را چگونه محاسبه می‌کنند، می‌خواهیم اطلاعات جزئی در این رابطه به شما ارائه دهیم.
- هر ارزی نرخ بهره مخصوص به خود را دارد که این نرخ به وسیله بانک مرکزی تعیین می‌شود.
- تفاوتی که بین نرخ بهره ارز پایه و ارز متقابل آن وجود دارد، باید محاسبه شود تا ببینید که در معاملات شما چه نوع تاثیری خواهد گذاشت.
- شما وقتی تفاوت نرخ بهره را متوجه شدید، باید آن را معادل با حساب و دارایی خودتان تبدیل کنید.
- شما تفاوت نرخ بهره را که به دست آوردید، ضربدر حجم موقعیت معاملاتی خودتان می‌کنید. در این صورت مقدار سواپ شما مشخص می‌شود.
عوامل موثر بر نرخ بهره فارکس
نرخ بهره فارکس مقدار ثابتی ندارد و به طور مداوم در حال تغییر و نوسان است. اما چه عواملی در این نرخ بهره می‌توانند تاثیر داشته باشند؟ با اینکه نرخ بهره به وسیله بانک‌های مرکزی تعیین می‌شود، اما تحت تاثیر یک سری عواملی قرار دارد که در ادامه به آنها می‌پردازیم.
سیاست‌های پولی
سیاست‌های پولی در واقع همان تصمیماتی است که بانک مرکزی در مورد تغییر نرخ بهره می‌گیرد که این موضوع به شدت تاثیر زیادی در بازار فارکس دارد.
تورم
زمانی که نرخ تورم بالاتر باشد، باعث می‌شود که میزان نرخ بهره هم بالاتر رود. یعنی تاثیر مستقیمی بر آن دارد.
رشد اقتصادی
رشد اقتصاد قوی می‌تواند باعث بالاتر رفتن نرخ بهره شود.
تقاضا برای ارز
مواقعی پیش می‌آید که تقاضا برای خرید یک ارز بیشتر می‌شود. این نشان می‌دهد که آن ارز ارزش بالاتری دارد، پس می‌تواند نرخ بهره را هم کاهش دهد.
| عامل | تاثیر بر نرخ بهره |
| سیاست های پولی | با تغییر نرخ بهره توسط بانک مرکزی، نرخ بهره فارکس نیز تغییر می کند. |
| تورم | افزایش تورم معمولاً منجر به افزایش نرخ بهره می شود. |
| رشد اقتصادی | رشد قوی اقتصادی می تواند نرخ بهره را افزایش دهد. |
| تقاضا برای ارز | افزایش تقاضا برای یک ارز خاص ممکن است نرخ بهره آن را کاهش دهد. |
محاسبه نرخ بهره براساس تحلیل ها
یکی از ارکان اصلی که در تحلیل بازارهای مالی وجود دارد، تحلیل نرخ بهره است. تحلیل نرخ بهره در بازارهای مختلف از جمله فارکس اهمیت زیادی دارد. تغییر در نرخ بهره می‌تواند در ارزش ارزها تاثیر بسیار مستقیمی داشته باشد. همچنین موجب جذب سرمایه‌گذار و تصمیمات اقتصادی دقیق‌تر می‌شود. برای آنکه تحلیل‌های دقیق و موثری در این زمینه انجام دهید، بهتر است که از ابزارهای مناسبی استفاده نمایید.
ابزارهای تحلیل نرخ بهره را در حالت کلی می‌توان به دو دسته تقسیم بندی کرد:
ابزارهای تحلیل تکنیکال
ابزارهای تحلیل تکنیکال نمودارهای تاریخی نرخ بهره را به طور دقیق بررسی می‌کنند. این ابزارها شاخص‌های مرتبط دیگر را هم در نظر گرفته و سعی می‌کنند حرکت های آتی در نرخ بهره را پیش بینی نمایند.
ابزارهای تحلیل فاندامنتال
ابزارهای تحلیل فاندامنتال تاثیر زیادی بر نرخ بهره می‌گذارند و به بررسی عوامل سیاسی، اقتصادی و اجتماعی می‌پردازند.
ابزارهای تحلیل فاندامنتال شامل:
تقویم اقتصادی
یکی از مهمترین ابزارهایی که در تحلیل فاندامنتال از آن استفاده می‌شود، تقویم اقتصادی است. تقویم اقتصادی در واقع تاریخ انتشار اخبار و داده‌های اقتصادی مهم مثل نرخ بیکاری و تولید ناخالص داخلی و تصمیمات مربوط به بانک مرکزی را می‌تواند به ما نشان دهد. شما با استفاده از تقویم اقتصادی می‌توانید زمان انتشار اخبار را به طور دقیق پیش بینی کرده و واکنش بازار به این اخبار را تحلیل کنید.
گزارش‌های بانک مرکزی
بانک مرکزی یک سری گزارش‌هایی ارائه می‌دهد که حاوی اطلاعات ارزشمندی است. این گزارش‌ها درباره دیدگاه بانک مرکزی نسبت به اقتصاد و سیاست‌های پولی می‌باشد و اطلاعات مهمی ارائه می‌دهد. این گزارشات معمولاً بعد از جلسات برگزار شده در ارتباط با کمیته سیاست گذاری‌های پولی منتشر می‌شود و می‌تواند در نرخ بهره و بازارهای مالی تاثیرات قابل توجهی داشته باشد.
اخبار اقتصادی
اخبار اقتصادی که مرتبط با کشورها و مناطق مختلف است، می‌تواند در نرخ بهره تاثیرگذار باشد. شما با پیگیری اخبار اقتصادی می‌توانید رویدادهای مهم در ارتباط با نرخ بهره را بهتر متوجه شوید.
ابزارهای تحلیل احساسات بازار
این ابزارها به همراه تحلیل اخبار به شما کمک می‌کند تا بتوانید احساسات بازار نسبت به یک ارز و یا دارایی خاصی را ارزیابی نمایید. این بازار همیشه در تصمیمات سرمایه‌گذاران می‌تواند تاثیرات قابل توجهی داشته باشد و در نرخ بهره هم موثر است.
نکات مهم در مورد نرخ بهره فارکس
- زمانی که نرخ بهره ارز پایه نسبت به ارز متقابل آن بیشتر باشد، یعنی سواپ مثبت است. در واقع به زبان ساده‌تر شما سود کرده‌اید. این سود به حساب معامله‌گر واریز می‌شود. اما اگر نرخ بهره ارز پایه نسبت به ارز متقابل کمتر باشد، یعنی آن سود باید از حساب معامله‌گر آن را کسر کنید.
- نرخ بهره فارکس در طول زمان ثابت نیست و به طور دائم در حال تغییر است که این موضوع در سود و زیان معامله‌گران می‌تواند نقش زیادی داشته باشد.
- نرخ بهره در معاملات طولانی مدت همیشه بیشترین تاثیرگذاری‌ها را دارد و معامله‌گران نسبت به آن باید حساسیت بیشتری داشته باشند.
جمع‌بندی
نرخ بهره فارکس موضوع پیچیده‌ای است که در بازار فارکس با آن مواجه هستیم. معامله‌گران باید همیشه نسبت به نرخ بهره آگاهی و درک کاملی داشته باشد و تمامی عوامل موثر به آن را در نظر بگیرند، در این صورت است که تصمیمات معاملاتی آنها بهتر خواهد بود.
