ASIC و یا همان کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه‌گذاری استرالیا، به عنوان یک کمیسیون، فعالیت مستقل از دولت استرالیا دارد. نقش ASIC ایجاد مقررات برای فعالیت شرکت ها و خدمات مالی بوده و در جهت اجرای قوانین برای حمایت از مصرف کنندگان، سرمایه‌گذاران و طلبکاران نقش مهمی دارد. رگوله ASIC به عنوان یک رگوله معتبر و سطح ۱ شناخته می‌شود.
| نام اختصاری | ASIC |
| نام کامل رگولاتور | Australian Securities and Investment Commission |
| کشور | استرالیا |
| سطح | یک |
| وب سایت رگولاتور | asic.gov.au |
بیشتر بخوانید: رگوله چیست؟
تاریخچه
ASIC در سال ۱۹۹۸، به عنوان سازمان اوراق بهادار استرالیا شروع به کار کرد و جایگزین کمیسیون ملی شرکت‌ها و اوراق بهادار NCS و دفاتر امور شرکت های واقع در ایالت‌ها و مناطق شد.
در سال ۱۹۹۸، این سازمان مسئولیت حمایت از مصرف کننده در بازنشستگی، بیمه و اخذ سپرده را بر عهده گرفت و به سازمان کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه گذاری استرالیا تغییر نام داد.
در سال ۲۰۰۱، نقش وظایف و اختیارات ASIC در قانون کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه‌گذاری استرالیا با عنوان قانون ASIC تعیین شد.
در سال ۲۰۱۰، این سازمان برای تنظیم شرکت‌های متولی اعتبار مصرف کننده و کارگزاری مالی نظارت بر معاملات در بازارهای دارای مجوز استرالیا و اوراق مشتقه مسئولیت‌های بیشتری بر عهده گرفت.
از ژوئیه سال ۲۰۱۹، کارکنان تحت قانون ASIC استخدام شدند و این کمیسیون تضمین کرد افرادی را جذب و نگهداری می‌کند که برای ارائه نتایج بهتر در بهبود بازار توانایی‌های لازم را دارند.
ASIC چه کاری انجام می‌دهد؟
ASIC رگولاتور یکپارچه شرکت‌ها، بازارها، خدمات مالی و اعتبار مصرف کننده استرالیا است که به عنوان یک نهاد مستقل از دولت استرالیا فعالیت دارد. ASIC بر اساس قانون کمیسیون اوراق و سرمایه‌گذاری استرالیا راه‌اندازی شده و اکثر کارهای خود را تحت قانون شرکت‌ها انجام می‌دهد.
کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه‌گذاری استرالیا مسئول تنظیم رفتار بازارهای مالی استرالیا است. این کمیسیون مسئول ترویج یک سیستم مالی منصفانه، شفاف و کارآمد برای همه است.
نقش ASIC
ASIC یک سری نقش‌هایی دارد که شامل:
- حفاظت، آسان سازی و عملکرد بهتر سیستم مالی و نهادهای موجود در آن
- ترویج مشارکت مطمئن و آگاهانه سرمایه‌گذاران و مصرف کنندگان در سیستم مالی
- اجرای قانون به طور کامل و مؤثر با حداقل الزامات
- دریافت پردازش و ذخیره کامل اطلاعات به صورت کارآمد و سریع
- قرار دادن اطلاعات مربوط به شرکت‌ها و ارگان‌ها در اسرع وقت
- انجام اقدامات لازم برای اجرای قانون
در سال ۲۰۱۹، قانونی تصویب شد که برای تخلفات بخش مالی مجازات کیفری و مدنی صادر کند.
چشم اندازها و اولویت‌های استراتژیک
یک سیستم مالی منصفانه، کارآمد و قوی برای تحقق یافتن چشم اندازهای خود از تمام ابزارهای نظارتی استفاده می‌کند تا به نتایج خوبی برسد. این ابزارهای نظارتی شامل موارد زیر هستند:
- تغییر در رفتارهای مصرف کننده و سرمایه‌گذار تا بتواند نتایج خوبی به دست آورد
- حفظ اعتماد و یکپارچگی در سیستم مالی
- ترویج توسعه قوی و نوآورانه
ASIC قوانین چه کسانی را تنظیم می‌کند؟
ASIC خدمات مالی و و بازارهای مالی مجاز فعال در استرالیا را تنظیم می‌کند.
خدمات مالی
این سازمان به کسب و کارهای خدمات مالی مجوز داده و بر کار آنها نظارت می کند تا مطمئن شود که عملکرد آنها کارآمد، صادقانه و منصفانه است. این قبیل مشاغل با سهام، اوراق بهادار شرکت بیمه، سرمایه مدیریت شده و بازنشستگی سر و کار دارد.
اعتبار مصرف کننده‌ها
بررسی اعتبار مصرف کننده ها در بانک‌ها، اتحادیه‌های اعتباری، شرکت‌های مالی، کارگزاران وام مسکن و امور مالی.
بازارها
تجارت در بازارهایی که مجوز داخلی استرالیا را دارند مثل: اوراق مشتقه و بازارهای آتی.
قوانین اجرای ASIC
مجموعه قوانینی که ASIC مدیریت و اجرا می‌کند، شامل موارد زیر است:
- قانون کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه‌گذاری استرالیا ۲۰۰۱
- قانون ثبت نام تجاری ۲۰۱۱
- قانون قراردادهای بیمه ۱۹۸۴
- قانون شرکت‌ها ۲۰۰۱
- قانون مالی حمایت از اعتبار مصرف کننده ۲۰۰۹
- قانون بانکداری
- قانون بیمه عمر
- قانون غرامت پزشکی
- قانون حساب‌های پس‌انداز بازنشستگی ۱۹۹۷
- قانون بازنشستگی ۱۹۹۳
اختیارات
قوانینی که ASIC تنظیم کرده، به آنها اختیاراتی داده که می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
ثبت نام و مجوز
- ارائه دهندگان خدمات مالی را ثبت می‌کند
- ثبت‌های قابل دسترس عموم را حفظ می‌کند
- مجوزهای اعتباری و خدمات مالی استرالیا را اعطا می‌کند
تنظیم کننده
مداخله در ممنوع کردن محصولات معیوب
دادن معافیت از قانون
وضع قانون برای مطمئن شدن از یکپارچگی بازار مالی
عملکردهای اجرایی
- بررسی تخلفات مشکوک
- صادر کردن اخطارهای تخلف
- دنبال کردن مجازات مدنی
- ممنوع کردن فعالیت فردی
- تحت تعقیب قرار دادن متخلفین
چه بروکرهای رگلاتوری ASIC را دارند؟
بروکرهای فعال در بازارهای مالی برای فعالیت بهتر و جلب اعتماد مشتریان، اقدام به دریافت رگوله می‌کنند. از جمله بروکرهای که رگوله ASIC را دریافت کرده اند شامل:
- اینگات
- Autos Global
وظایف ASIC
نهاد نظارتی ASIC به عنوان یک بروکر معتبر و فعال در بخش بازارهای مالی، یکسری وظایفی بر عهده دارد که در ادامه بیشتر با آن آشنا می شویم:
سنجش عملکرد
سازمان ASIC برای اندازه‌گیری و پیگیری عملکردها، روش‌هایی ارائه می‌دهد که شامل طرح شرکتی، گزارش سالانه، به روز رسانی‌های سه ماهه و منشور خدمات است.
طرح شرکتی
اولویت‌ها و چشم اندازها برای رسیدن به استراتژیک مد نظر سازمان را مشخص می‌کند. این طرح عملکرد سازمان را اندازه‌گیری و ارزیابی کرده و نتایج آن را مشخص می‌کند.
گزارش سالانه
ارائه گزارش سالانه از سابقه فعالیت‌ها و عملکردها برای یک سال مالی است. هر ساله سازمان ASIC از عملکرد سالانه خود بیانیه‌ای می‌دهد که نشان از عملکرد در سال مالی گذشته است و نشان می‌دهد که این سازمان در یک سری برنامه‌های مشارکت دارد.
به روز رسانی‌های سه ماهه
ارائه به روز رسانی‌های سه ماهه یا فصلی، اطلاعاتی از عملکرد سازمان در طی سه ماه فعالیت را نشان می‌دهد.
خدمات آنلاین
ASIC برای کاربران خود امکان دریافت خدمات آنلاین را می‌دهد. کاربران قبل از دریافت خدمات آنلاین باید در سایت ثبت نام کرده و یک حساب کاربری ایجاد کنند تا امکان دسترسی آنلاین داشته باشند. خدمات آنلاین موارد متعددی را شامل می‌شود، اما اگر فردی به بیش از یک نقش نیاز داشته باشد، باید یک حساب کاربری متفاوتی ایجاد کند.
به عنوان مثال اگر صاحب یک دفتر یا شرکتی هستید و یا صاحب یک نام تجاری شده‌اید به دو حساب نیاز دارید.
ثبت نام و ایجاد حساب کاربری سایت ASIC باعث می‌شود که به اطلاعات زیادی دسترسی داشته باشید.
ثبت نام تجاری
نام تجاری همان نامی است که کسب و کار شما با آن فعالیت می کند. هر تاجری که قصد تجارت دارد، باید فعالیت خود را با نام تجاری ثبت شده انجام دهد. قبل از ثبت نام تجاری باید مواردی را در نظر بگیرید و به اصطلاح بدانید که می‌خواهید چه کاری انجام دهید.
- ارائه درخواست برای ثبت نام تجاری استرالیا
- داشتن شماره کسب و کار استرالیا
- در دسترس بودن نام کسب و کار در سایت
- پرداخت هزینه‌های مربوط به ثبت نام تجاری و واریز مبلغ با روش‌های پرداخت ذکر شده
- داشتن علامت تجاری ثبت شده
تعهدات دارنده رگوله ASIC
برای دارندگان رگوله دو نوع تعهد عمومی و مالی در نظر می گیرند که بسته به نوع فعالیت خود، یکی از این دو برایشان تعیین می شود.
تعهدات عمومی
دارندگان مجوز خدمات مالی استرالیا و ASIC، تعهداتی دارند که در ارائه خدمات و دریافت آن باید صادقانه و منصفانه عمل کنند. اگر می‌خواهید رگوله ASIC را دریافت کنید، باید خود و قانون شرکت خودتان را با شرایط رگوله مطابقت دهید. تعهدات در دو قالب عمومی و خصوصی هستند.
- رفتار سازمانی
- ارائه خدمات مالی به مشتریان
- داشتن دانش و مهارت بالای مدیران و مسئولان
- پیروی کردن نمایندگان و مشاوران مالی از قوانین خدمات مالی
- انطباق یافتن با قوانین
- مدیریت تضاد منافع و مدیریت ریسک
- کافی بودن منابع مالی فناوری و نیروی انسانی
- حل و فصل اختلافات و جبران خسارت
تعهدات مالی
کسانی که مجوز ASIC را دریافت می‌کنند، باید تعهدات مالی خاصی داشته باشند. نوع تعهدات بسته به محصولات و خدمات مالی ارائه شده توسط شرکت‌ها بوده و با هم فرق دارد. نوع تعهدات و افزایش آن بسته به خالص دارایی شرکت و جریانات نقدی آن فرق دارد. دارندگان مجوزی که مشمول این تعهدات و تغییرات می‌شوند شامل:
- نهاد مسئول
- مدیر شرکت سرمایه‌گذاری جمعی شرکتی
- اپراتور خدمات سبد سرمایه‌گذار
- ارائه دهندگان خدمات نگهداری یا سپرده گذاری
- شرکت متولی ارائه دهنده خدمات سنتی
- صادر کننده تسهیلات وام حاشیه‌ای
- فروشنده ارز
جمع بندی
رگوله ASIC یک رگوله سطح یک است که در واقع ناظر نهادهای مالی در کشور استرالیا است. این رگوله یکی از رگوله‌های معتبر جهانی است که بروکرهای چون اینگات و Aus Global را رگلاتوری کرده است.
رگوله ASIC به بروکرها اجازه نمی‌دهد که خدمات خود را به ایرانیان ارائه دهند، با این حال توضیحاتی در ارتباط با این رگوله برای شما بیان کردیم تا بیشتر با آن آشنا شده و از خدمات آنها اطلاع پیدا کنید.
