نقد و بررسی بروکر فیدلیتی Fidelity

نقد و بررسی بروکر فیدلیتی Fidelity

بروکر فیدلیتی یک شرکت مالی است که در سال 1946 تاسیس شده و دفتر مرکزی آن در بوستون واقع است. این بروکر در واقع یک شرکت خانوادگی است و همچنان اکثر سهام آن در دست نوادگان جانسون است. این بروکر فقط به شهروندان آمریکایی خدمات می دهد و سایر افراد نمی توانند در آن ثبت نام کنند.

لیست خصوصیات اصلی

🗺 رگوله اصلی CySEC, JSC، IFSC, FSASeychelles
🛡️ رگوله ایرانیان ندارد
💰 سال تاسیس 1988
✔️ پشتیبانی فارسی
💰 دفتر مرکزی قبرس
✔️ کمیسیون فارکس 8 دلار در هر لات
💰 اسپرد یورو از 0 پیپ
✔️ اسپرد طلا از 1.0 پیپ
💰 حداقل موجودی $50
💵 تعداد نماد های معاملاتی 190
✔️ تاییده ها دارای تاییده Financial Commission
✔️ روش های پشتیبانی تماس تلفنی، ایمیل، چت زنده، تلگرام
✔️ حداکثر لوریج 1:1000
✔️ نوع اجرای سفارشات Market Execution
✔️ سواپ فری 5 روز

 

هزینه ها

هزینه های بروکر فیدلیتی

بروکر فیدلیتی (Fidelity) هزینه‌های بسیار رقابتی دارد و شامل موارد زیر است:

  • هزینه عدم فعالیت: فیدلیتی هیچ هزینه عدم فعالیت از مشتریان خود دریافت نمی‌کند، به این معنی که اگر مدتی معامله نکنید، هیچ جریمه‌ای برای شما اعمال نمی‌شود.
  • کارمزد معاملات ETF و صندوق‌های سرمایه‌گذاری ایالات متحده: این بروکر برای معاملات ETF و صندوق‌های سرمایه‌گذاری ایالات متحده هیچ کارمزدی دریافت نمی‌کند، که این ویژگی برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال کاهش هزینه‌های معاملاتی هستند، بسیار جذاب است.

در زمان کاهش کارمزد معاملات سهام به صفر توسط چارلز شواب، بسیاری از کارگزاری‌ها از جمله فیدلیتی نیز این رویکرد را اتخاذ کردند. در نتیجه، برای معاملات سهام در فیدلیتی نیز هیچ کارمزدی دریافت نمی‌شود، که این اقدام به رقابت شدیدتر در بازار کمک کرده و به نفع معامله‌ گران است.

انواع حساب ها

حساب بروکری فیدلیتی

در حساب بروکر سرمایه گذار می تواند با پول خود معامله کند. این حساب کارمزد بسیار کمی بابت معاملات از فرد دریافت می کند.

انواع حساب شرکت فیدلیتی

بروکر فیدلیتی ممکن است انواع مختلفی از حساب‌ها را برای پاسخگویی به نیازهای متنوع کاربران خود ارائه دهد. در ادامه به توضیح مختصری از هر یک از حساب‌های پیشنهادی می‌پردازیم:

  1. حساب‌های بازنشستگی: حساب‌هایی که به افراد کمک می‌کنند تا برای دوران بازنشستگی خود سرمایه‌گذاری کرده و درآمدی پایدار در سال‌های آتی داشته باشند.
  2. حساب بروکری (معامله و سرمایه‌گذاری): حسابی که برای معاملات در بازارهای مالی و سرمایه‌گذاری در دارایی‌هایی مانند سهام، ارزها و کالاها استفاده می‌شود.
  3. حساب کریپتو تریدینگ: حسابی ویژه برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال مانند بیت‌کوین، اتریوم و سایر رمزارزها.
  4. حساب مخارج و پس‌انداز: حسابی که برای مدیریت مخارج روزانه و پس‌انداز با توجه به اهداف مالی شخصی طراحی شده است.
  5. حساب اشتغال‌زایی و کسب‌وکار: حساب‌هایی برای کارآفرینان و کسب‌وکارهای کوچک که به آن‌ها کمک می‌کند منابع مالی خود را مدیریت کنند و سرمایه‌گذاری‌های لازم برای رشد را انجام دهند.
  6. حساب پس‌انداز و سرمایه‌گذاری کودکان: حسابی که والدین یا سرپرستان می‌توانند برای پس‌انداز و سرمایه‌گذاری به نام فرزندانشان باز کنند تا برای آینده مالی آن‌ها برنامه‌ریزی کنند.
  7. حساب‌های مدیریتی: این حساب‌ها برای سرمایه‌گذارانی طراحی شده است که ترجیح می‌دهند مدیریت سرمایه‌گذاری‌هایشان را به یک مدیر حرفه‌ای بسپارند، و به این وسیله به‌صورت غیرمستقیم در بازارهای مالی مشارکت داشته باشند.

این حساب‌ها به کاربران کمک می‌کنند تا با توجه به اهداف مالی خود، انتخاب‌های متنوعی برای سرمایه‌گذاری و مدیریت مالی داشته باشند.

مزایا
  • تنوع نماد های معاملاتی
  • پلتفرم معاملاتی پیشرفته
  • کارمزد پایین
  • اسپرد پایین
  • منابع آموزشی زیاد
معایب
  • مناسب نبودن برای مبتدیان
  • عدم ارائه خدمات به شهروندان غیر آمریکایی
  • پرداخت کارمزد بالا برای معامله صندوق هایی که فیدلیتی سهام دارش نیست

انواع حساب های دیگر

به دلیل تعداد زیاد حساب‌های ارائه‌شده توسط بروکر فیدلیتی، این حساب‌ها را در بخش دیگری به‌صورت کامل برای شما عزیزان تشریح کرده‌ایم.

همچنین، لازم به تاکید مجدد است که بروکر فیدلیتی خدمات خود را تنها به شهروندان آمریکایی ارائه می‌دهد و برای ثبت نام در این بروکر باید شهروند آمریکایی بوده و شماره تامین اجتماعی شهروندان ایالات متحده را داشته باشید.

مزایا
  • پلتفرم معاملاتی پیشرفته
  • منابع آموزشی زیاد
معایب
  • مناسب نبودن برای مبتدیان
  • عدم ارائه خدمات به شهروندان غیر آمریکایی

پلتفرم های معاملاتی

پلتفرم های معاملاتی بروکر فیدلیتی

بروکر فیدلیتی از پلتفرم معاملاتی اختصاصی خود به نام Fidelity Trader Pro استفاده می‌کند. این پلتفرم پویا و پیشرفته به معامله‌گران این امکان را می‌دهد که علاوه بر انجام معاملات، به‌صورت همزمان بازار را رصد کنند و به آخرین اخبار مربوط به سهام و فارکس دسترسی داشته باشند.

با استفاده از Fidelity Trader Pro، معامله‌گران می‌توانند بر پورتفوی خود نظارت داشته و عملکرد آن را بررسی کنند. همچنین، این پلتفرم امکان سفارشی‌سازی را فراهم می‌کند، به‌طوری که معامله‌گران می‌توانند پلتفرم را متناسب با نوع معامله و استراتژی خود تنظیم کرده و از ابزارهای مختلف آن بهره ببرند.

برای انتخاب بروکر باید به فاکتور های مشخصی توجه شود. مثلا اعتبار بروکر. بروکر های خیلی معتبری در دنیا وجود دارند که متاسفانه به ایرانیان سرویس دهی نمی‌کنند. برای مقایسه و انتخاب بهترین بروکر فارکس برای ایرانیان برای معاملات خود روی لینک کلیک کنید.

جدیدا شرکت فیدلیتی به یکی از بهترین بروکر های فارکس در جهان تبدیل شده است. ویژگی های منحصر به فرد آن و خدماتی که به معامله گران ارائه می کند ، آن را به یک بروکر مناسب و با کیفیت تبدیل کرده است.

این بروکر هیچ کارمزدی بابت ترید سهام و ETF ها از مشتریانش دریافت نمی کند. همچنین صندوق های سرمایه گذاری کم ریسک و قیمت مناسب برای معامله گران مبتدی معرفی می کند.

در واقع فیدلیتی فراتر از یک بروکر است ؛ می توان گفت فیدلیتی یک شرکت خدمات مالی است و بروکری فقط بخش کوچکی از خدمات این شرکت بزرگ است که ما بررسی می کنیم. با توجه به گستردگی فیدلیتی حساب های بسیار متنوعی در این کارگزاری می توان افتتاح کرده که در قسمت انواع حساب ها به تفصیل به آن پرداخته ایم.

زینب اصغری – مدیر تولید محتوای ایتسکا

نقد و بررسی بروکر فیدلیتی

نقد و بررسی بروکر فیدلیتی

بروکر فیدلیتی در سال 1946 تاسیس شده و حدود 3.8 تریلیون دلار سرمایه مشتریان در این بروکر جریان دارد. این کارگزاری مجموعه کاملی از محصولات و خدمات از جمله صندوق های سرمایه گذاری ، برنامه های بازنشستگی و 529 برنامه و صندوق های قابل معامله در بورس را ارائه می کند.

این شرکت علاوه بر استفاده از دامنه Fidelity.com از دامنه ها و شرکت های زیرمجموعه دیگری نیز استفاده می کند . مانند شرکت مشاور روبو FidelityGo ، مشاور ترکیبی Fidelity Personalized Planning and Advice و یا شرکت مشاوره مالی Fidelity Investments .

بروکر فیدلیتی برای چه کسانی مناسب است؟

با توجه به اینکه این بروکر برای معامله سهام امریکایی و صندوق ها کارمزدی دریافت نمی کند ، این بروکر برای کسانی که در کار خرید و فروش سهام امریکایی و صندوق ها هستند و سهام را به عنوان سرمایه گذاری در پورتفوی خود به دید بلند مدت نگه نمی دارند ، مناسب است.

از سوی دیگر افرادی که سرمایه کمی دارند نیز می توانند با استفاده از این بروکر در صندوق هایی که حداقل واریزی کمی دارند، سرمایه گذاری کنند.

معامله گرانی که می خواهند از فیدلیتی استفاده کنند ، حتما باید به سهامی که می خواهند معامله کنند توجه کنند. زیرا برای خرید و نگهداری سهامی که فیدلیتی در آنها سهام دار نیست ، به ازای بیش از 60 روز باید 49.95 دلار کارمزد بپردازید.

مزایای حساب بروکری فیدلیتی

  • طیف گستره ای از ابزار ها برای سرمایه گذاری
  • عدم پرداخت کمیسیون بایت ترید سهام آمریکایی ، ETF ها و معاملات آپشن
  • بیش از 20 پروایدر به معامله گران در این مسیر کمک می کنند.
  • امکان سرمایه گذاری دلاری و سهام
  • وب سایت قدرتمند
  • اپلیکیشن معاملاتی قدرتمند
  • ابزار های پیشرفته
  • دسترسی به مشاوران خبره به صورت 24 ساعته و تمامی ایام هفته
  • ارائه کننده بیش از 50 مرکز سرمایه گذاری

انواع حساب ها

امتیاز: 4.4/5

حساب بروکری فیدلیتی

در حساب بروکر سرمایه گذار می تواند با پول خود معامله کند. این حساب کارمزد بسیار کمی بابت معاملات از فرد دریافت می کند.

انواع حساب شرکت فیدلیتی

بروکر فیدلیتی ممکن است انواع مختلفی از حساب‌ها را برای پاسخگویی به نیازهای متنوع کاربران خود ارائه دهد. در ادامه به توضیح مختصری از هر یک از حساب‌های پیشنهادی می‌پردازیم:

  1. حساب‌های بازنشستگی: حساب‌هایی که به افراد کمک می‌کنند تا برای دوران بازنشستگی خود سرمایه‌گذاری کرده و درآمدی پایدار در سال‌های آتی داشته باشند.
  2. حساب بروکری (معامله و سرمایه‌گذاری): حسابی که برای معاملات در بازارهای مالی و سرمایه‌گذاری در دارایی‌هایی مانند سهام، ارزها و کالاها استفاده می‌شود.
  3. حساب کریپتو تریدینگ: حسابی ویژه برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال مانند بیت‌کوین، اتریوم و سایر رمزارزها.
  4. حساب مخارج و پس‌انداز: حسابی که برای مدیریت مخارج روزانه و پس‌انداز با توجه به اهداف مالی شخصی طراحی شده است.
  5. حساب اشتغال‌زایی و کسب‌وکار: حساب‌هایی برای کارآفرینان و کسب‌وکارهای کوچک که به آن‌ها کمک می‌کند منابع مالی خود را مدیریت کنند و سرمایه‌گذاری‌های لازم برای رشد را انجام دهند.
  6. حساب پس‌انداز و سرمایه‌گذاری کودکان: حسابی که والدین یا سرپرستان می‌توانند برای پس‌انداز و سرمایه‌گذاری به نام فرزندانشان باز کنند تا برای آینده مالی آن‌ها برنامه‌ریزی کنند.
  7. حساب‌های مدیریتی: این حساب‌ها برای سرمایه‌گذارانی طراحی شده است که ترجیح می‌دهند مدیریت سرمایه‌گذاری‌هایشان را به یک مدیر حرفه‌ای بسپارند، و به این وسیله به‌صورت غیرمستقیم در بازارهای مالی مشارکت داشته باشند.

این حساب‌ها به کاربران کمک می‌کنند تا با توجه به اهداف مالی خود، انتخاب‌های متنوعی برای سرمایه‌گذاری و مدیریت مالی داشته باشند.

مزایا
  • تنوع نماد های معاملاتی
  • پلتفرم معاملاتی پیشرفته
  • کارمزد پایین
  • اسپرد پایین
  • منابع آموزشی زیاد
معایب
  • مناسب نبودن برای مبتدیان
  • عدم ارائه خدمات به شهروندان غیر آمریکایی
  • پرداخت کارمزد بالا برای معامله صندوق هایی که فیدلیتی سهام دارش نیست

1.حساب های بازنشستگی فیدلیتی

حساب های بازنشستگی خود شامل سه حساب زیر است:

  • حساب Rollover IRA
  • حساب Traditional IRA
  • حساب Roth IRA

حساب Rollover IRA

حساب Rollover IRA یک حساب بازنشستگی است که به شما امکان می دهد پول بیمه خود را از صندوق کارفرمای قبلی به صندوق کارفرمای فعلی بدون پرداخت کارمزد منتقل کنید.

مزایای حساب Rollover IRA

  • صرفه جویی در مالیات : تا زمانی که از صندوق خود و پس اندازتان برداشت نداشته باشید ، مالیاتی نخواهید پرداخت.
  • دسترسی به سرمایه : می توانید برای بعضی رویداد های خاص مانند خرید خانه برای اولین بار ، تولد و یا هزینه دانشگاهی از صندوق خود بدون پرداخت مالیات استفاده کنید.
  • گزینه های سرمایه گذاری متنوع : شما می توانید از گزینه های متنوع سرمایه گذاری های بیمه که از سوی کارفرا ارائه می شود ، استفاده کنید.

2. حساب Traditional IRA

حساب Traditional IRA یک حساب بازنشستگی سنتی است که مربوط به کارمای خاصی نبوده و برای کمک به افرادی که خودشان می خواهند بیمه بازنشستگی واریز کنند ، مناسب است. هنگام واریز به صندوق مالیات در همان موقع کسر خواهد شد.

مزایای حساب Traditional IRA

  • معاف از مالیات : اگر در محدوده درآمد IRS هستید ، تمام و یا بخشی از مالیات شما توسط فدرال حذف خواهد شد.
  • دسترسی به سرمایه : می توانید برای بعضی رویداد های خاص مانند خرید خانه برای اولین بار ، تولد و یا هزینه دانشگاهی از صندوق خود بدون پرداخت مالیات استفاده کنید.
  • تا زمانی که کار می کنید می توانید به این صندوق واریزی داشته و به سرمایه گذاری خود ادامه دهید.

3. حساب Roth IRA

حساب پس انداز صندوق بازنشستگی به صورت پویا و بدون مالیات بوده و در آن فرد می تواند از این حیاب در صورت نیاز برداشت کند. این صندوق انعطاف پذیری بالایی دارد.

در این صندوق بعد از واریزی شما به صندوق مالیات کسر شده و یک حساب بازنشستگی شخصی بوده و تحت نظر کارفرما نیست. فرد می تواند تحت شرایط خاصی از این صندوق برداشت کند.

مزایای حساب Roth IRA

  • معاف از مالیات : برداشت از این حساب در زمان بازنشستگی بدون مالیات است. حتی اگر در طول دوران واریز در صورت نیاز مبالغی را برداشت کنید ، مالیات نخواهید پرداخت.
  • دسترسی انعطاف پذیر به پول : در این صندوق سرمایه گذار هر زمان که حواست می تواند از صنوق برداشت داشته باشد.
  • راحتی ثبت نام در این صندوق : ثبت نام در این صندوق مقررات سختی ندارد. فقط باید درآمدتان در محدوده IRS باشد.

انواع حساب های دیگر

امتیاز: 4.4/5

به دلیل تعداد زیاد حساب‌های ارائه‌شده توسط بروکر فیدلیتی، این حساب‌ها را در بخش دیگری به‌صورت کامل برای شما عزیزان تشریح کرده‌ایم.

همچنین، لازم به تاکید مجدد است که بروکر فیدلیتی خدمات خود را تنها به شهروندان آمریکایی ارائه می‌دهد و برای ثبت نام در این بروکر باید شهروند آمریکایی بوده و شماره تامین اجتماعی شهروندان ایالات متحده را داشته باشید.

مزایا
  • پلتفرم معاملاتی پیشرفته
  • منابع آموزشی زیاد
معایب
  • مناسب نبودن برای مبتدیان
  • عدم ارائه خدمات به شهروندان غیر آمریکایی

حساب مخارج و پس انداز

افتتاح حساب مخارج و پس انداز بسیار ساده بوده و با حداقل سرمایه امکان پذیر است. این حساب بسیار منعطف بوده و می توان هم پس انداز کرد و هم به راحتی از آن خرج کرد.

  • حداقل واریزی 0 دلار
  • بدون کمیسیون
  • ارائه کیف پول دیجیتال
  • دبیت کارت
  • مورد پذیرش ATM ها در سطح جهانی
  • تحت بیمه FIDIC
  • سود های رقابتی

حساب اشتغال زایی و کسب و کار

حساب اشتغال زایی و کسب و کار خود شامل سه نوع حساب است:

  • حساب SEP IRA
  • حساب مشاغل خرد HAS
  • حساب مدیریت پول

حساب SEP IRA

حساب SEP IRA طرح های بازنشستگی ساده برای کارمندان هستند که به صاحبان مشاغل خرد کمک می کند هنگام پس انداز برای بازنشستگی به مزایای معاف از مالیات دسترسی داشته باشند. با Fidelity، هیچ کارمزد حساب و هیچ حداقلی برای افتتاح حساب نخواهند داشت.

حساب مشاغل خرد HAS

در این حساب می توانید هم به عنوان کارفرما و هم کارگر بیمه پرداخت کنید. و چون خودتان هم کارفرما و هم کارگر هستید و هر دو بیمه را پرداخت می کنید ، شامل 15.3 درصد تخفیف در مالیات خواهید شد.

این واریزی ها و پس انداز قابل سرمایه گذاری و انتقال هستند.

حساب مدیریت پول

این حساب برای جداسازی پول های شخصی و کاری شما راه اندازی شده است تا راحتتر بتوانید برای درآمد خود تصمیم گیری کرده و کنترل امور مالی خود را در دست بگیرید.

حساب پس انداز و سرمایه گذاری کودکان

حساب پس انداز و سرمایه گذاری کودکان خود شامل دو حساب زیر است:

  • حساب 529
  • حساب نوجوانFidelity

حساب 529

حساب 529 صرفا برای سرمایه گذاری بر روی آموزش طراحی شده اند و از آن می توان در مدارس سراسر کشور به عنوان شهریه ، هزینه های کارآموزی و یا وام دانش آموزی استفاده کرد. حداقل واریزی این حساب 0 دلار است.

حساب نوجوان Fidelity

حساب نوجوان Fidelity برای گروه سنی 13 تا 17 ایجاد شده استو به این گروه امکان سرمایه گذاری ، خرج کردن و نیز پس انداز کردن را می دهد و ارتباط این حساب با والدین نیز حفظ خواهد شد.

در این حساب نیز نیاز به حداقل واریزی نخواهید داشت. در این حساب فرد می تواند یک دبیت کارت داشته باشد و با این کارت از اکثر ATM ها در سطح جهانی استفاده کند.

حساب های مدیریتی

حساب های مدیریتی خود شامل سه حساب زیر است:

  • حساب Fidelity GO
  • حساب مدیریتی FidFolios
  • حساب های خدمات مشاوره ای

حساب Fidelity GO

یک حساب مدیریتی است که یک سرویس دیجیتالی رایگان در اختیار شما قرار می دهد. در این حساب پوتفوی شما همواره توسط کارشناسان رصد می شود تا شما را همواره در مسیر سرمایه گذاری و خرید سهام و … نگه دارند.

در این حساب برای سرمایه زیر 25000 دلار کارمزد مشاوره دریافت نمی شود ولی برای سرمایه بالای 25000 دلار باید 0.35% کارمزد پرداخت کرد.

حساب مدیریتی FidFolios

در حساب مدیریتی FidFolios مجموعه ای از صد ها سهم توسط معامله گران حرفه ای ایجاد و مدیریت می شود. در طول مسیر نیز همواره برای کاهش مالیات و هزینه ها تلاش می شود.

در این روش مدیر حساب خود مسئول سبدگردانی بوده و سهام را برای شما خرید و فروش می کندو شما را در جریان معاملات قرار می دهد.

سؤالات متداول

بروکر فیدلیتی به ایرانیان خدماتی ارائه می دهد؟
خیر، برای ثبت نام در بروکر فیدلیتی باید شهروند آمریکایی بوده و شماره تامین اجتماعی شهروندان ایالات متحده  را داشته باشید.
دفتر مرکزی بروکر فیدلیتی کجاست؟
قبرس

کلام آخر

کارگزاری فیدلیتی یکی از بهترین شرکت های مالی در جهان مخصوصا آمریکاست. برای ثبت نام در این بروکر باید شهروند آمریکایی بوده و شماره تامین اجتماعی شهروندان ایالات متحده را داشته باشید. این بروکر از پلتفرم معاملاتی بسیار قدرتمند Fidelity Trader Pro استفاده می کند. اپلیکیشن این پلتفرم نیز بسیار عالی بوده و کاربران از کار با آن بسیار راضی هستند.

از ویژگی های برتر این بروکر به صفر بودن کمیسیون معاملات صندوق های ETF و نیز سهام آمریکایی اشاره کرد. علاوه بر آن حساب های سرمایه گذاری این بروکر بسیار متنوع بوده و گزینه های خوبی برای سرمایه گذاری در اختیار شهروندان آمریکایی قرار می دهد.

زینب اصغری
زینب اصغری

مدیر تولید محتوا - مشاور مالی

نویسنده این مقاله

به عنوان یکی از اولین اعضای تیم ایتسکا، از سال 2019 فعالیت خود را در بازار های مالی آغاز کردم. من تقریبا تمامی بروکر های موجود در وبسایت ایتسکا (بیش از 30 بروکر) را با پول واقعی مورد بررسی قرار داده ام. همه اطلاعاتی که در خصوص بروکر ها در این وبسایت قرار گرفته را بازبینی کرده ام و سعی کرده ام که تمامی خطاهای احتمالی را اصلاح کنم. سوابق حرفه ای من شامل فعالیت در بخش بانکی و مدرک دانشگاهی در حوزه اقتصاد است. در حال حاضر یکی از مدرسین فارکس در سبک اسمارت مانی در ایران هستم. علاقمندی های من شامل تحقیقات در خصوص استراتژی های فارکس، مدریت سرمایه و ربات های معامله گر فارکس است.

زینب اصغری

مدیر تولید محتوا - مشاور مالی

تمامی اطلاعاتی که در وب‌سایت ایتسکا مشاهده می‌کنید بر مبنای اطلاعات دقیق از بروکرها و تجربه کاربران وب‌سایت ما است. تمامی نقدها و نقطه‌نظرات کاربران در خصوص بروکرها در لیست ما و امتیازدهی‌های ما لحاظ می‌شوند. ما نظرات کاربران را به همراه بیش از 5 سال سابقه در بررسی بروکرها را جمع‌بندی کرده‌ایم. در صفحه مقابل، می‌توانید در خصوص اینکه ما چگونه بررسی میکنیم بیشتر بخوانید.

0امتیازی ثبت نشده

متوسط امتیاز از 0 کاربر

0 رای
0 رای
0 رای
0 رای
0 رای