نقد و بررسی Interactive Brokers | آموزش اینتر اکتیو بروکرز

بروکر Interactive Brokers به دلیل هزینه‌های معاملاتی پایین و ارائه پایین‌ترین نرخ مارجین در صنعت، یکی از محبوب‌ترین گزینه‌ها برای معامله‌گران حرفه‌ای است. این بروکر برای کاربرانی که یک حساب با موجودی 100 هزار دلار یا بیشتر دارند، به مانده‌های نقدی تا 4.83% بهره پرداخت می‌کند، که یکی از مزایای جذاب آن برای سرمایه‌گذاران با سرمایه بالا محسوب می‌شود.

برای مشتریان ایالات متحده، در صورتی که طرح Lite را انتخاب کنند، معاملات سهام و ETF رایگان است و هیچ کارمزدی از آنها دریافت نمی‌شود. این ویژگی، Interactive Brokers را به گزینه‌ای عالی برای کسانی تبدیل کرده که به دنبال سرمایه‌گذاری با هزینه کم و دسترسی به ابزارهای معاملاتی پیشرفته هستند.

در بروکر Interactive Brokers، کاربران می‌توانند حساب‌های معاملاتی متنوعی را برای پاسخگویی به نیازهای مختلف خود افتتاح کنند. این حساب‌ها به طور کلی به دو دسته اصلی تقسیم می‌شوند:

1. حساب‌های معامله‌گران عادی:

این حساب‌ها برای افراد حقیقی و معامله‌گران خرده‌فروش طراحی شده‌اند و برای استفاده شخصی یا خانوادگی مناسب هستند. حساب‌های موجود در این دسته عبارتند از:

• Individuals (حساب فردی): این حساب برای افرادی است که می‌خواهند به طور مستقل به معامله بپردازند.
• Joint (حساب مشترک): حسابی که برای دو یا چند نفر به صورت مشترک طراحی شده است و امکان دسترسی مشترک به سرمایه‌گذاری‌ها را فراهم می‌کند.
• Trust (حساب تراست): حسابی است که به نفع یک شخص ثالث تحت مدیریت یک تراست ایجاد می‌شود.
• IRA (حساب بازنشستگی): حساب‌های IRA (حساب بازنشستگی انفرادی) فقط برای مشتریان ایالات متحده قابل افتتاح است و برای پس‌اندازهای بازنشستگی طراحی شده است.
• UGMA/UTMA: حساب‌هایی که به نام حساب‌های هدیه شناخته می‌شوند و برای انتقال دارایی‌ها به افراد زیر سن قانونی استفاده می‌شوند.
• Friends and Family (دوستان و خانواده): این حساب برای افرادی طراحی شده که می‌خواهند به همراه اعضای خانواده و دوستان خود به طور مشترک سرمایه‌گذاری کنند.

2. حساب‌های موسسات:

این حساب‌ها برای شرکت‌ها و سازمان‌ها و همچنین افرادی که در زمینه مدیریت دارایی فعالیت می‌کنند، مناسب هستند. برخی از انواع این حساب‌ها عبارتند از:

• Family Office (دفتر خانواده): برای شرکت‌ها و دفاتر خانوادگی که مسئول مدیریت دارایی‌های اعضای خانواده هستند.
• Small Business (کسب‌وکارهای کوچک): حسابی برای کسب‌وکارهای کوچک که می‌خواهند دارایی‌های خود را مدیریت کنند و سرمایه‌گذاری‌هایشان را گسترش دهند.
• Advisor (مشاور مالی): حسابی برای مشاوران مالی که مسئول مدیریت سرمایه‌گذاری‌های مشتریان خود هستند.
• Money Manager (مدیر مالی): برای مدیران مالی و شرکت‌های سرمایه‌گذاری که دارایی‌های مشتریان را مدیریت می‌کنند.

Interactive Brokers با ارائه انواع مختلفی از حساب‌های معاملاتی، به نیازهای گوناگون معامله‌گران فردی و مؤسسات پاسخ می‌دهد. این بروکر با تنوع حساب‌هایش از حساب‌های فردی و مشترک گرفته تا حساب‌های مشاوران مالی و کسب‌وکارهای کوچک، گزینه‌های مناسبی را برای هر نوع سرمایه‌گذار فراهم کرده است. برخی از این حساب‌ها، مانند IRA، تنها برای مشتریان ایالات متحده قابل دسترسی است، اما بسیاری دیگر از حساب‌ها برای کاربران بین‌المللی نیز موجود است.

ثبت‌نام در بروکر Interactive Brokers به صورت آسان و راحت انجام می‌شود و به گونه‌ای طراحی شده که کاربران بتوانند به سرعت حساب خود را باز کرده و وارد معاملات فارکس و سایر بازارهای مالی شوند. فرآیند ثبت‌نام به صورت دیجیتالی انجام می‌شود و پس از تکمیل مراحل و ارائه مدارک لازم برای احراز هویت، حساب شما در کمتر از یک روز آماده استفاده خواهد بود. این سرعت در تأیید حساب باعث می‌شود کاربران بتوانند به سرعت معاملات خود را آغاز کنند.

Interactive Brokers سعی کرده با ساده‌سازی مراحل ثبت‌نام، تجربه‌ای کاربرپسند و بی‌دغدغه برای مشتریان خود فراهم کند. با این حال، باید توجه داشت که برخلاف ظاهر آسان اولیه، فرآیند افتتاح حساب به دلیل نیاز به احراز هویت دقیق و بررسی‌های امنیتی می‌تواند نسبتاً پیچیده و طولانی باشد.

یکی از مزایای مهم این بروکر این است که حداقل سپرده (به جز در حساب‌های مارجین) برای افتتاح حساب وجود ندارد، که برای معامله‌گران مبتدی و کسانی که نمی‌خواهند با سرمایه بزرگ شروع کنند، مزیت محسوب می‌شود.

برای راحت‌تر کردن فرآیند افتتاح حساب، کاربران می‌توانند از برنامه GlobalTrader استفاده کنند که امکان افتتاح حساب و مدیریت آن را سریع‌تر و آسان‌تر می‌کند. این برنامه ابزار مناسبی برای کسانی است که می‌خواهند با کمترین پیچیدگی وارد بازارهای مالی شوند.

در بروکر Interactive Brokers، واریز و برداشت وجه عمدتاً از طریق درگاه‌های بانکی انجام می‌شود. این روش برای اکثر کاربران بین‌المللی فراهم است و به عنوان یکی از مطمئن‌ترین و امن‌ترین روش‌های انتقال وجه شناخته می‌شود.

مشتریان آمریکایی در این بروکر گزینه‌های بیشتری برای واریز و برداشت دارند، از جمله چک الکترونیکی و انتقال از طریق ACH که برای آن‌ها دسترسی سریع‌تر و راحت‌تری فراهم می‌کند.

همچنین، یکی از مزایای مهم این بروکر این است که اولین برداشت در هر ماه برای تمامی کاربران بدون کارمزد خواهد بود. پس از آن، در صورتی که کاربر نیاز به برداشت‌های بیشتری داشته باشد، ممکن است کارمزدی اعمال شود.

این ساختار و گزینه‌های مختلف واریز و برداشت، به کاربران امکان می‌دهد تا به راحتی سرمایه خود را مدیریت کنند و از هزینه‌های اضافی در حد ممکن جلوگیری کنند.

بروکر Interactive Brokers یکی از معتبرترین بروکرهای جهانی است و تحت نظارت رگولاتوری‌های بسیار عالی قرار دارد. این بروکر توسط چندین مقام مالی معتبر در سراسر جهان رگوله می‌شود، از جمله:

• SEC (Securities and Exchange Commission): این رگولاتوری ایالات متحده بر شرکت‌های خدمات مالی و بازارهای سرمایه نظارت می‌کند تا از رعایت استانداردهای قانونی و امنیتی مطمئن شود.
• FCA (Financial Conduct Authority): این رگولاتوری بریتانیا یکی از معتبرترین نهادهای نظارتی در جهان است که به دلیل مقررات سخت‌گیرانه‌اش برای حفظ حقوق مشتریان شناخته می‌شود.

علاوه بر این، Interactive Brokers در بورس نزدک (NASDAQ) ایالات متحده نیز فهرست شده است. فهرست شدن در بورس به معنای شفافیت مالی بالای این شرکت است، زیرا باید به طور منظم گزارش‌های مالی خود را منتشر کند و تحت نظارت سهامداران و مقامات بورس باشد.

این ترکیب نظارت قوی و شفافیت بالا، Interactive Brokers را به یکی از امن‌ترین و معتبرترین بروکرهای موجود در صنعت مالی تبدیل کرده است.

پلتفرم‌های معاملاتی Interactive Brokers به دو دسته کلی تقسیم می‌شوند:

1. پلتفرم موبایلی: IBKR GlobalTrader
2. پلتفرم دسکتاپ: IBKR

این پلتفرم دسکتاپ برای معامله‌گران حرفه‌ای و کسانی که به ابزارهای پیشرفته‌ معاملاتی نیاز دارند، بسیار مناسب است و تجربه معاملاتی جامعی را ارائه می‌دهد.