ارز فیات چیست؟-لیست ارز های فیات

ارز فیات پولی است که فاقد پشتوانه فیزیکی بوده و توسط دولت ایجاد و کنترل می شود و ارزش آن ناشی از اعتمادی است که مردم به دولتی که آن را صادر کرده است، دارند.

پول لازمه هر تراکنش مالی است و یک نمایش پذیرفته شده جمعی از ارزش در سراسر جهان است. در دوره های اولیه تمدن، جوامع پول را در دام هایی مانند گاو، بز و شتر تعریف می کردند. سپس، قبل از اینکه جای خود را به شکل آشناتر ضرب سکه های فلزی گرانبها بدهد، همه چیز، از صدف های کاوری گرفته تا نمک، به عنوان نوعی پول مورد استفاده گسترده قرار گرفت.

امروز، پول فیات پر استفاده ترین و جا افتاده ترین شکل از پول هستند. برای بسیاری، اسکناس های کاغذی و سکه ها تنها شکل پولی است که تا به حال شناخته اند.

ارز فیات چیست؟

ارز فیات توسط هیچ کالای فیزیکی مانند طلا یا نقره پشتیبانی نمی شود. در عوض، ارزش آن مبتنی بر این باور است که دولت اقتصاد پایداری را حفظ خواهد کرد و این پول به عنوان پرداخت برای کالاها و خدمات پذیرفته خواهد شد.

ارز فیات با ارزهای دارای پشتوانه کالا، مانند استاندارد طلا، بسیار متفاوت است. استاندارد طلا به این معنی است که دولت موافقت کرده است که ارز خود را با مقدار ثابتی طلا بازخرید کند. این به ارز ارزش ذاتی می دهد، زیرا طلا یک کالای با ارزش است که برای اهداف مختلفی از جمله جواهرات، تزئینات و ساخت و ساز مورد تقاضا است.

پول فیات رایج ترین شکل ارز در جهان امروز است. نمونه هایی از ارزهای فیات شامل دلار آمریکا، یورو و ین ژاپن است.

اکثریت قریب به اتفاق ارزهای کاغذی که امروزه مورد استفاده قرار می گیرند، ارزهای فیات هستند. پول فیات نسبت به ارزهای دارای پشتوانه طلا در برابر تورم آسیب پذیرتر است، زیرا بانک های مرکزی می توانند هر چقدر که بخواهند پول چاپ کنند.

لیست ارز های فیات

• ⭐️ دلار آمریکا
• ⭐️ یورو
• ⭐️ پوند
• ⭐️ ین ژاپن
• ⭐️ یوان چین
• ⭐️ ریال ایران
• ⭐️ دلار کانادا
• ⭐️ فرانک سوئیس
• ⭐️ درهم امارات
• ⭐️ ریال عمان
• ⭐️ روپیه هند

نحوه عملکرد ارز فیات چگونه است؟

دولت پول چاپ می کند و در گردش می گذارد؛ مردم از این پول برای خرید کالا و خدمات استفاده می کنند.

کسب و کارها پول را می پذیرند زیرا می دانند که می توانند از آن برای پرداخت مالیات و سایر هزینه های خود استفاده کنند.

دولت می تواند با چاپ پول کم و بیش ارزش ارز فیات را کنترل کند. اگر دولت بیش از حد پول چاپ کند، ارزش پول کاهش می یابد (تورم). اگر دولت خیلی کم پول چاپ کند، ارزش پول افزایش می یابد (کاهش تورم).

بیشتر بخوانید : ارز دیجیتال چیست؟

مزایا و معایب ارز فیات

ارز فیات نسبت به ارزهای دارای پشتوانه کالا، مانند طلا یا نقره مزایای زیادی دارد. ارز فیات برای استفاده و حمل و نقل راحت تر و همچنین انعطاف پذیرتر است. دولت‌ها می‌توانند از پول فیات برای تحریک اقتصاد یا کاهش تورم استفاده کنند.

با این حال، ارز فیات دارای معایبی نیز می باشد. یکی از معایب این است که پول فیات در برابر تورم آسیب پذیرتر است. اگر دولت بیش از حد پول چاپ کند، ارزش پول می تواند به سرعت کاهش یابد. یکی دیگر از معایب این است که ارز فیات را می توان راحت تر از ارزهای دارای پشتوانه کالا جعل کرد.

قبل از ارز فیات، دولت ها پولی را منتشر می کردند که پشتوانه آن کالاهای فیزیکی مانند طلا یا نقره بود. این بدان معنی است که مردم همیشه می توانند پول خود را با مقدار مشخصی از کالا مبادله کنند.

مثال زیر یک قیاس ساده برای کمک به درک ارز فیات می باشد:

تصور کنید که شما و دوستانتان یک بازی می کنید که در آن از تکه های کاغذ به عنوان پول استفاده می کنید. همه شما قبول دارید که هر تکه کاغذ یک دلار ارزش دارد. از آنجا که همه شما در این مورد موافق هستید، می توانید از تکه های کاغذ برای خرید و فروش چیزهایی به یکدیگر استفاده کنید.

با این حال، خود تکه های کاغذ ارزش ذاتی ندارند. اگر سعی کنید از آنها برای خرید چیزی از شخصی خارج از بازی خود استفاده کنید، آنها بی ارزش خواهند بود.

ارز فیات نیز به همین صورت عمل می کند!

ارتباط ارز فیات با تورم

ارز فیات توسط هیچ کالای فیزیکی مانند طلا یا نقره پشتیبانی نمی شود. این بدان معناست که در برابر تورم و ابر تورم آسیب پذیر است.

تورم افزایش عمومی قیمت ها و کاهش قدرت خرید پول است. ابر تورم دوره ای با تورم بسیار بالا است.

پول فیات در برابر تورم فوق العاده آسیب پذیر است زیرا دولت می تواند به میل خود پول بیشتری چاپ کند. اگر دولت بیش از حد پول چاپ کند، ارزش ارز کاهش می یابد.

نحوه عملکرد تورم با مثال:

تصور کنید که تنها 10 سیب در جهان وجود دارد و هر کسی یک دلار دارد. قیمت هر سیب ۱ دلار خواهد بود.

حالا تصور کنید که دولت 100 دلار بیشتر چاپ کند. هنوز فقط 10 سیب وجود دارد، اما اکنون 110 دلار وجود دارد. این بدان معناست که هر سیب اکنون 11 دلار قیمت دارد.

این یک مثال ساده است، اما نشان می دهد که چگونه تورم می تواند ارزش پول فیات را کاهش دهد.

ابر تورم شکل شدیدتری از تورم است. با افزایش سریع و غیرقابل کنترل قیمت مشخص می شود. ابر تورم می تواند ناشی از عوامل متعددی از جمله جنگ، بی ثباتی سیاسی و سوء مدیریت اقتصادی باشد.

در برخی موارد ابر تورم، نرخ تورم می تواند در یک روز دو برابر شود. این بدان معنی است که ارزش پول فیات می تواند خیلی سریع بی ارزش شود.

چند نمونه از کشورهایی که تورم فوق العاده را تجربه کرده اند عبارتند از:

• آلمان (در دهه 1920)
• مجارستان (در دهه 1940)
• زیمبابوه (در دهه 2000)

عوامل از دست رفتن اعتماد مردم به یک ارز فیات

1. تورم بالا: اگر ارزش پول به سرعت در حال کاهش باشد، مردم کمتر آن را به عنوان پرداخت می پذیرند.

2. بی ثباتی اقتصادی: اگر وضعیت اقتصادی ضعیف باشد، مردم ممکن است اعتماد خود را به توانایی دولت برای مدیریت ارز از دست بدهند.

3. بی‌ثباتی سیاسی: اگر دولت بی‌ثبات یا فاسد باشد، ممکن است مردم اعتمادشان را به ارز از دست بدهند.

اگر مردم اعتماد خود را به یک ارز از دست بدهند، می تواند به یک مارپیچ ابر تورمی منجر شود. این زمانی است که ارزش پول آنقدر سریع کاهش می یابد که مردم به طور کلی از آن استفاده نمی کنند. ابر تورم می تواند عواقب مخربی برای اقتصاد و پس انداز مردم داشته باشد.

دولت ها می توانند اقداماتی را برای جلوگیری از تورم فوق العاده انجام دهند، اما توجه به این نکته مهم است که هیچ تضمینی وجود ندارد که دولت بتواند از آن جلوگیری کند.

روش های محافظت دولت از ارزش پول در برابر تورم

• حفظ سطح تورم در حد پایین: دولت ها می توانند از سیاست های پولی برای پایین نگه داشتن تورم استفاده کنند. این مهم است زیرا تورم بالا می تواند منجر به تورم شدید شود.

• مدیریت درست پول: دولت ها باید مراقب میزان چاپ پول خود باشند. اگر پول زیادی چاپ کنند، می تواند منجر به تورم شود.

• حفظ یک اقتصاد با ثبات: دولت ها باید یک محیط اقتصادی ایجاد کنند که برای رشد کسب و کار و سرمایه گذاری مناسب باشد. این امر به تقویت ارز و جلوگیری از تورم کمک می کند.

با انجام این اقدامات، دولت ها می توانند به حفظ ارزش پول خود و جلوگیری از تورم فوق العاده کمک کنند.

فیات پول چگونه می تواند ثبات اقتصادی ایجاد کند؟

پول فیات می تواند تا حدی ثبات اقتصادی ایجاد کند. مثلاً بانک‌های مرکزی می‌توانند از پول فیات برای تعدیل عرضه پول به منظور تحریک اقتصاد در دوران رکود یا کاهش قدرت اقتصاد در یک دوره تورمی استفاده کنند.

با این حال، برخی از خطرات مرتبط با پول فیات نیز وجود دارد. به عنوان مثال، اگر یک دولت پول زیادی چاپ کند، می تواند منجر به تورم شدید شود که افزایش سریع و غیرقابل کنترل قیمت ها است.

در اوایل دهه 2000، کشور آفریقایی زیمبابوه به دلیل چاپ بیش از حد پول توسط بانک مرکزی دچار تورم شدید شد. در نتیجه، ارزش دلار زیمبابوه به شدت کاهش یافت و قیمت ها به سرعت افزایش یافت. در اوج بحران، دولت مجبور به انتشار اسکناس 100 تریلیون دلاری زیمبابوه شد. در نهایت، ارزهای خارجی بیشتر از دلار زیمبابوه مورد استفاده قرار گرفت.

چرا اقتصادهای مدرن از پول فیات حمایت می کنند؟

قبل از قرن بیستم، اکثر کشورها از استاندارد طلا یا ارز دیگری با پشتوانه کالا استفاده می کردند. این بدان معناست که ارزش پول به ارزش یک کالای فیزیکی مانند طلا یا نقره گره خورده است.

با این حال، با رشد تجارت و امور مالی بین‌المللی، عرضه محدود طلا نمی‌توانست با تقاضای فزاینده پول مقابله کند. این امر باعث اختلال در بازارها و تجارت جهانی شد.

از سوی دیگر، پول فیات توسط هیچ کالای فیزیکی پشتیبانی نمی شود. در عوض، ارزش آن ناشی از اعتمادی است که مردم به دولتی که آن را صادر کرده است.

مقایسه ارز فیات با ارزهای دارای پشتوانه کالا

• انعطاف پذیری: دولت ها برای مدیریت پول خود و تعیین سیاست های پولی انعطاف بیشتری دارند.
• ثبات: پول فیات می تواند با کاهش نوسانات نرخ ارز به ثبات بازارهای جهانی کمک کند.
• بانکداری ذخیره کسری: پول فیات امکان بانکداری ذخیره کسری را فراهم می کند، که به بانک های تجاری اجازه می دهد تا مقدار پول موجود را برای پاسخگویی به تقاضای وام گیرندگان ضرب کنند. این می تواند به رشد اقتصادی کمک کند.
• تورم: پول فیات نسبت به ارزهای دارای پشتوانه کالا در برابر تورم آسیب پذیرتر است، زیرا دولت ها می توانند پول بیشتری را به میل خود چاپ کنند.
• نوسانات نرخ ارز: ارزهای فیات همچنان در معرض نوسانات نرخ مبادله هستند، اما میزان ریسک پذیری آن نسبت به ارزهای دارای پشتوانه کالا کمتر است.

جایگزین های پول فیات

1. طلا و نقره: از طلا و نقره قرن ها به عنوان پول استفاده می شود. آنها کالاهای ارزشمندی هستند که کمیاب و بادوام هستند. با این حال، استفاده از طلا و نقره برای خریدهای روزمره چندان راحت نیست.

2. رمزارزها: رمزارزها، توکن‌های دیجیتال یا مجازی هستند که از رمزنگاری برای ایمن کردن تراکنش‌های خود و کنترل ایجاد واحدهای جدید استفاده می‌کنند. رمزارزها غیرمتمرکز هستند، به این معنی که تحت کنترل دولت یا مؤسسه مالی نیستند. با این حال، ارزهای دیجیتال هنوز نسبتاً جدید و در نوسان هستند و به طور گسترده ای به عنوان وسیله پرداخت پذیرفته نشده اند.

بیشتر بخوانید : استیبل کوین چیست؟

3. مبادله: مبادله مستقیم کالا و خدمات بدون استفاده از پول است. مبادله می تواند زمان بر و دشوار باشد، اما می تواند در شرایطی که پول فیات در دسترس یا پذیرفته نشده است مفید باشد.

4. ارزهای جامعه: ارزهای جامعه، ارزهای محلی هستند که توسط یک جامعه خاص صادر و استفاده می شوند. ارزهای جامعه را می توان برای ارتقای توسعه اقتصادی محلی و ایجاد انسجام جامعه مورد استفاده قرار داد.

5. فلزات گرانبها: فلزات گرانبها مانند پلاتین و پالادیوم نیز می توانند به عنوان پول استفاده شوند. با این حال، فلزات گرانبها به اندازه طلا و نقره پذیرفته نشده اند.

توجه به این نکته ضروری است که همه این جایگزین ها برای پول فیات دارای مزایا و معایب خاص خود هستند. پول فیات پذیرفته‌ شده‌ ترین شکل ارز در جهان است، اما در عین حال آسیب‌ پذیرترین ارز در برابر تورم است. ارزهای دیجیتال غیرمتمرکز و ایمن هستند، اما در عین حال بی ثبات هستند و به طور گسترده پذیرفته نمی شوند. طلا و نقره ارزشمند و بادوام هستند، اما استفاده از آنها برای خریدهای روزمره چندان راحت نیست.

سوالات متداول