FSU نهاد نظارت بر موسسات فعال دومینیکا بر اساس قوانین تعیین شده، وظیفه نظارت بر فعالیت و عملکردهای موسسات و سازمان های مختلف را بر عهده دارد. FSU دارنده رتبه سطح ۵ در جهان است.
| نام اختصاری | FSU |
| نام کامل | Financial Service Unit – Commonwealth of Dominica |
| کشور | دومینیکا |
| سطح | پنجم |
| وب سایت | www.fsu.gov.dm |
بیشتر بدانید: رگوله چیست؟
ارزش های اصلی FSU
- FSU به عنوان همکار به یکدیگر احترام می گذارند و برای یکدیگر ارزش قائل هستند.
- کارآمد و موثر کار می کنند.
- با صداقت و شفافیت کار می کنند.
- یک صنعت خدمات مالی رقابتی و موفق در سطح بین المللی را تقویت می کند.
- در جهت بهترین منافع مصرف کنندگان خدمات مالی عمل می کند.
- اولویت را به منافع عمومی می دهد.
تاریخچه FSU
FSU در 14 اکتبر 2008 در مجلس شورای اسلامی تصویب شد و در 18 دسامبر 2008 در روزنامه مطرح شد و در 1 ژانویه 2009 لازم الاجرا شد. این قانون به طور رسمی قانون مالی را تأسیس کرد.
وظایف مدیر FSU
بند 3 قانون واحد خدمات مالی را تأسیس می کند. در بند 5 این قانون آمده است که مدیر واحد مسئول اداره کل قانون است. وظایف اصلی مدیر در ماده 9 قانون به شرح زیر تعیین شده است:
- نظارت بر دارندگان پروانه مطابق با این قانون، مصوبات خدمات مالی و قوانین نظارتی
- نظارت، از طریق معاینات در محل، مطابقت افراد تحت نظارت با قانون پولشویی (پیشگیری) 2011 (PDF، 93.87 KB)، قانون سرکوب تامین مالی تروریسم 2003 (PDF
- نظارت بر موسسات مالی فعال در دومینیکا و انجام اقداماتی علیه اشخاصی که تجارت خدمات مالی بدون مجوز را انجام می دهند
- اجرای قوانین خدمات مالی یا هر مصوبه مرتبط دیگر
- حفظ و نظارت بر رجیستری فراساحلی
- نظارت بر اثربخشی مصوبات خدمات مالی در تنظیم مقررات تجارت خدمات مالی در دومینیکا بر اساس استانداردهای پذیرفته شده بین المللی
- مشاوره به وزیر در امور مربوط به تجارت خدمات مالی
- پیشنهاداتی را به وزیر در مورد اصلاحات یا تجدید نظرهای لازم در مصوبات خدمات مالی یا برای تصویب قوانین جدید برای تنظیم خدمات مالی ارائه دهد
- تشویق استانداردهای حرفه ای بالا در صنعت خدمات مالی
- حفظ تماس و ایجاد روابط با مقامات نظارتی خارجی
- ارائه چنین اطلاعات و مشاوره ای به دارندگان مجوز و عموم یا هر بخشی از مردم در مورد خدمات مالی که مناسب می داند
- انجام سایر وظایفی که طبق این قانون به او محول شده است
- ارتباط با واحد اطلاعات مالی
- ارتباط با بانک مرکزی با توجه به نظارت بر عملکرد بخش تجاری خدمات مالی در دومینیکا
- تدوین آیین نامه نظارتی با تایید وزیر
- بازرسی موسسات مالی برای اطمینان از رعایت قوانین مقرراتی صادر شده توسط بانک مرکزی یا وزیر
- توسعه و کمک به توسعه راهبردهای مبارزه با پولشویی و مقابله با تامین مالی تروریسم برای دومینیکا
- در مورد هر موضوعی که به پولشویی یا تامین مالی تروریسم مربوط می شود به وزیر مشاوره دهد.
دستورات
دستور FSU ناشی از قانون FSU (PDF، 83.14 KB) است که به آن مسئولیت:
- نظارت بر موسسات مالی فعال در دومینیکا
- اقدام علیه افرادی که تجارت خدمات مالی بدون مجوز را انجام می دهند
- نظارت بر دارندگان مجوز مطابق با قانون FSU و قوانین مالی را می دهد
- مصوبات خدمات، و مدیریت قوانین خدمات مالی یا هر مصوبه مرتبط دیگر را بر عهده دارد
ماموریت
ماموریت های مهمی FSU انجام می دهد که به موارد زیر می توان اشاره کرد:
- حفاظت از یکپارچگی سیستم خدمات مالی
- تسهیل توسعه بخش خدمات مالی مشترک المنافع دومینیکا از طریق نظارت و مقررات موثر و کارآمد.
اهداف
اهداف FSU به شرح زیر بیان می شود:
- حفظ اعتماد عمومی به سیستم مالی
- تسهیل بازدارندگی از جرایم مالی
- نظارت بر دارندگان پروانه خدمات مالی مطابق با مقررات و قوانین
- اطمینان از ارزیابی دوره ای چارچوب قانونی و نظارتی مطابق با تحولات در بخش خدمات مالی
- ترویج بهترین شیوه ها، کمک متقابل و تبادل اطلاعات از طریق حفظ تماس و ایجاد روابط با مقامات نظارتی خارجی، انجمن های بین المللی نهادهای مرجع نظارتی یا گروه های مرتبط با وظایف آن
- تسهیل در توسعه بخش خدمات مالی.
مسئولیت
واحد خدمات مالی (FSU)، در حالی که واحدهای فرعی ندارد، مسئولیت تعدادی از خدمات مالی مرتبط را بر عهده دارد. این مسئولیت ها عبارتند از:
- اتحادیه های اعتباری
- بیمه
- بانکداری صنعتی
- کسب و کار خدمات پولی
- بانکداری فراساحلی
نتیجه گیری
کمیسیون نظارت بر موسسات فعال دومینیکا FSU نام دارد که اهداف مختلفی برای ارائه بازارهای مالی کارآمد دارد. این سازمان رگولاتوری سطح ۵ دارد ولی متاسفانه خدمات آن شامل شرکت های ایرانی نمی شود.
