اقتصاد مالی هر کشور مثل گردش خون در بدن است. وقتی وجوه به خوبی تأمین شود، اقتصاد و زندگی مردم هم رونق می‌گیرد. هدف سازمان خدمات مالی JFSA ارتقای رفاه ملی است که این کار به وسیله رشد پایدار شرکت‌ها و اقتصاد قابل انجام است. همچنین این سازمان با دارابودن رتبه سطح یک جهانی، می‌خواهد ثبات دارایی را فراهم آورد. زمانی ثبات دارایی فراهم می‌شود که در موارد زیر تعادل برقرار شود:
- ثابت ماندن نظام مالی و عملکرد بهتر واسطه‌گری
- حمایت از مشتری و امکان دسترسی راحت مشتریان
- شفافیت و پویایی بازار حتی در هنگام تغییرات سریع ایجاد شده در محیط مالی
| نام اختصاری | JFSA |
| نام کامل | Japanese Financial Services Agency |
| سطح | یک |
| کشور | ژاپن |
| وب سایت | www.fsa.go.jp |
بیشتر بخوانید: رگوله چیست؟
تاریخچه JFSA
آژانس JFSA مسئول بازرسی و نظارت بر مؤسسات مالی بخش خصوصی و نظارت بر اوراق بهادار معاملات است. در دسامبر همین سال با تأسیس کمیسیون بازسازی مالی FRC آژانس نظارت مالی به سازمانی تبدیل شد که تحت صلاحیت FSRC قرار داشت.
جولای ۲۰۰۰
آژانس خدمات مالی JFSA تحت صلاحیت FRC تأسیس شد تا مجدداً سازمان نظارت مالی را سازماندهی کند. با این تغییرات، JFSA مسئول برنامه‌ریزی سیستم مالی شد که قبلاً وزارت دارایی مسئولیت آن را بر عهده داشت.
جولای ۲۰۰۱
با سازماندهی مجدد وزارت دولت مرکزی، JFSA به یک سازمان خارجی از دفتر کابینه تبدیل شد. هم‌زمان با لغو JFSA، FRC تجارت مربوط به کنار زدن مؤسسات مالی شکست خورده را بر عهده گرفت.
اموری که توسط JFSA اداره می‌شود
JFSA نقش پررنگی در توسعه بهتر و سالم اقتصاد مالی داشته و مسئولیت‌های زیر را به عهده دارد:
- تضمین ثبات سیستم مالی ژاپن.
- حمایت از سپرده گذاران، دارندگان بیمه نامه و سرمایه گذاران اوراق بهادار
- روان‌سازی امور مالی از طریق اقداماتی مثل: برنامه‌ریزی و سیاست گذاری در سیستم مالی
- نظارت بر معاملات اوراق بهادار
- قانون تأسیس سازمان خدمات مالی
- بازرسی و نظارت موسسه مالی در بخش‌های خصوصی مثل بانک‌ها، شرکت‌های بیمه، اپراتورهای تجاری، ابزار مالی مبادلات
- وضع قوانین برای داد و ستد در بازارها
- وضع استانداردهای حساب تجاری و تعیین مواردی که باعث باطل شدن تامین مالی شرکت‌ها می‌شود
- نظارت بر حسابداران رسمی CPA و مؤسسات حسابرسی
- نظارت بر رعایت قوانین بازارها
- شرکت کردن در فعالیت‌های سازمان بین‌الملل و مجامع دوجانبه و چند جانبه در زمینه مالی
سیاست‌های JFSA
JFSA سه هدف اصلی سیاسی را دنبال می‌کند:
- ایجاد بازارهای شفاف و عادلانه
- اطمینان از ثبات نظام مالی
- حمایت بیشتر از کاربران و فراهم کردن راحتی برای آنان
این اهداف سیاسی تعیین شده تا مدتی طولانی بین مقامات اکثر کشورهای جهان مشترک است، بدون آنکه در آن تغییرات اساسی ایجاد شود. با این وجود وضعیت مالی کشورها دائماً در حال تغییر است. همانطوری که با نوآوری‌های ایجاد شده در فناوری مالی و جهانی بازارهای مالی، این تغییرات توانست خودش را بروز دهد.
مأموریت‌ها
- JFSA مأموریت دارد تورم در ژاپن را ثابت نگه داشته و از سپرده گذاران، دارندگان بیمه نامه، سرمایه‌گذاران اوراق بهادار محافظت کند. همچنین امکان تأمین مالی را آسان‌تر می‌کند.
- JFSA ماموریت دارد در امور هیئت دولت مربوط به ماموریت‌های آنها همکاری کند. این همکاری از طریق کمک به دبیرخانه هیئت دولت است.
- JFSA مأموریت دارد ایفای نقش به عنوان نگهبان تا عدالت و شفافیت در بازار را تامین کند. دفتر اجرایی SESC بررسی‌های لازم در زمینه نظارت در بازار و رصد فعالیتگران را انجام می‌دهد. هنگامی که در نظارت و بررسی‌های خود با تخلف مواجه شدند، به JFSA توصیه می‌کند تا اقدامات انضباطی اداری و یا صدور حکم جریمه نقدی را انجام دهند.
دفتر توسعه و مدیریت استراتژی JFSA
دفتر توسعه و مدیریت استراتژی آژانس JFSA، برای فعالیت بهتر به سه زیر مجموعه تقسیم بندی می‌شود که هر کدام یک وظیفه مهم را بر عهده دارند:
ایفای نقش به عنوان برج مراقبت سازمان خدمات مالی
وظیفه این دفتر هماهنگی کلی در مورد کل سازمان خدمات مالی مثل برنامه‌ریزی استراتژیک، سیاست گذاری ارتباطات و هماهنگی بین ادارات درون سازمان را برعهده می‌گیرد. از دیدگاه اجرایی فعالیت‌های سازمان بر اساس چرخه POCA، این دفتر سیاست‌های سازمانی برنامه سال قبلی و اولویت‌های استراتژیک برای برنامه سال جاری را جمع‌بندی و منتشر می‌کند. علاوه بر همه این‌ها، ارتقا دادن دائمی کیفیت سیاست‌های سازمان باعث اصلاح سازمان خدمات مالی می‌شود.
ایفای نقش محوری در دیپلماسی مالی
این دفتر برای عمیق‌تر کردن همکاری بین‌المللی در بخش مالی، در بحث‌ها و جلسات مربوط به مقررات مالی بین‌المللی مشارکت دارد. همچنین برای تقویت شبکه و همکاری با مقامات خارج از کشور اقداماتی انجام می دهد.
شناسایی ریسک‌های پنهان در نظام مالی
این دفتر برای اجرای بازرسی، اقدام به ایجاد پایگاه داده کرده و با تجزیه و تحلیل آنها توانسته ریسک‌های مربوط به ثبات مالی و سایر جنبه‌های کل سیستم مالی را رصد کند.
دفاتر مالی محلی
کمیسر JFSA بخشی از اختیارات خود را به مدیران کل امور مالی محلی واگذار می‌کند. این اختیارات بر اساس قوانین و مقررات بوده و برای بازرسی و نظارت بر مؤسسات مالی خصوصی محلی تعیین می شود. کمیسر JFSA بعد از واگذاری برخی از اختیارات، وظیفه رهبری و نظارت بر عملکرد مدیران کل اداره امور مالی را بر عهده می گیرد.
وظایف کلی JFSA
سازمان JFSA برای فعالیت بهتر خود، وظایفی را برعهده دارد که تا کنون با چند مورد از آن آشنا شدیم. و اما وظایف کلی این سازمان شامل:
- اقدامات مبارزه با پول‌شویی
- اقدامات امنیت سایبری
- نظارت و سرپرستی فعالیت مبادله گران رمزارزها
- نظارت و سرپرستی ارائه دهندگان خدمات انتقال وجه
- ایجاد یک نظام مالی، با ثبات و پویا برای توسعه بازارهای مالی کارآمد و منصفانه
قانون گذاری JFSA
آژانس قانون گذاری JFSA بیشتر در طراحی و برنامه‌ریزی قوانین، مقررات و سیستم‌های مربوط به امور مالی فعالیت دارد. این سازمان برخی قوانین و مقررات مربوط به امور مالی را وضع کرده، برخی را اصلاح و برخی دیگر را لغو می‌کند. به عنوان مثال توانسته قوانین زیر را تعیین کند:
- قانون بانکداری
- قانون ابزارهای مالی
- قانون بورس اوراق بهادار
- قوانینی برای مؤسسات
این سازمان تلاش می‌کند یک نظام مالی با ثبات و پویا ایجاد کرده و بازارهای مالی کارآمدی را توسعه دهد. در نتیجه مردم بتوانند با اطمینان خاطر دارایی‌های خودشان را سرمایه‌گذاری کرده و شرکت ها به راحتی تأمین مالی شوند.
مسئولیت های JFSA
مسئولیت‌های JFSA برای فعالیت بهتر آن است، این مسئولیت ها شامل:
- مسئول نظارت بر اصلاحات انجام شده در شرکت‌ها و مؤسسات حسابرسی
- مسئول بررسی و رسیدگی به گزارش‌های سالانه اوراق بهادار و سایر اسناد افشا
- نظارت بر بورس اوراق بهادار
- انجام امور نظارتی با نظارت مستمر بر فعالیت نهادهای زیرمجموعه
هدف از بازرسی و نظارت مالی
- رسیدن به عملکرد صحیح و مناسب افراد در سازمان ها
- مؤسسات مالی برای حفظ اعتبار خودشان از سپرده‌گذاران حمایت کرده و این حمایت را تضمین می‌کنند
- تسهیل تأمین مالی
- کمک به توسعه سالم اقتصاد ملی
اجرای نظارت مستمر توسط دفتر نظارت JFSA از طریق گفتگو و درک شرایط واقعی است، این نظارت‌ها بر اساس:
- اندازه گیری ویژگی‌ها و احتمال وقوع مشکلات جدی در سلامت مالی منطبق با قوانین هر مؤسسه مالی
- اقدامات انجام شده بر اساس نتایج به دست آمده از نظارت برای جلوگیری از به وجود آمدن مشکلات جدی
- مؤسسات مالی را تشویق می‌کند تا برای رسیدن به شیوه‌های بهتر از طریق گفتگو بیشتر تلاش کنند.
راهنمای نظارتی
عملکرد JFSA در اصل بر اساس قوانین شفاف برای برقراری سیاستی شفاف و عادلانه است. به همین خاطر دفتر نظارتی JFSA توانسته راهنمای نظارتی را تدوین و منتشر کند. راهنمای نظارتی شامل موارد زیر است:
- ارائه مفهوم اساسی برای بازرسی و نظارت
- ارائه نکات قابل توجه در انجام فرایندهای اداری
- ارائه نقاط ارزیابی نظارت
- ایجاد کمیسیون نظارت بر بورس و اوراق بهادار
نتیجه گیری
رگوله JFSA یک رگوله معتبر در جهان است که توانسته رتبه سطح یک را به خود اختصاص دهد. این رگوله قوانین و مقررات خاصی دارد ولی خدمات آن، کشور ایران را پوشش نمی‌دهد. این سازمان وظیفه نظارت بر عملکرد سایر سازمان‌ها، شرکت‌ها و اداره‌جات را بر عهده دارد و در صورت مشاهده تخلف، با آن برخورد می کند.
