انواع حساب فارکس در بروکر ها

بازار فارکس یکی از بزرگ ترین و پویاترین بازارهای مالی جهان است که به معامله گران امکان می دهد ارزهای مختلف را با هدف کسب سود معامله کنند. برای ورود به این بازار، اولین گام افتتاح حساب فارکس است. این فرآیند به ظاهر ساده، نیازمند دقت و آگاهی از جزئیات مهمی است که می تواند تأثیر مستقیمی بر موفقیت شما در این بازار داشته باشد. در این مقاله، به بررسی کامل مراحل افتتاح حساب فارکس، نکات کلیدی برای انتخاب بهترین بروکر و انواع حساب های معاملاتی می پردازیم.

برای باز کردن حساب فارکس در بروکر ابتدا باید بروکر مناسبی برای خود انتخاب کرده و در آن ثبت نام کنید. برای پیدا کردن بهترین بروکر فارکس برای ایرانیان بهتر از از لیست زیر چند بروکر را انتخاب کرده و در آنها ثبت نام کنید. بهتر است در هر کدام یک حساب دمو فارکس باز کرده و مدتی کار کنید تا بتوانید با توجه به شرایط خود بروکر مناسبی را انتخاب کنید.

حساب بروکر چیست؟

حساب بروکر یک حساب سرمایه گذاری است که در یک کارگزاری دارای مجوز (رگوله) نگهداری می شود. فرد در بروکر اقام به افتتاح حساب فارکس کرده و از این حساب بروکر برای خرید سهام ، معامله جفت ارز های فارکس ، صندوق های سرمایه گذاری ، ETF ها و … استفاده می کند.

در ادامه انواع حساب فارکس در بروکر ها را بیان کرده و همه موارد را تک به تک بررسی می کنیم.

انواع حساب فارکس در بروکر ها

در حالت کلی دو نوع حساب فارکس در اکثر بروکر ها وجود دارد:

• حساب دمو فارکس
• حساب واقعی فارکس

حساب دمو فارکس

حساب دمو فارکس با عنوان حساب مجازی فارکس نیز شناخته می شود. بروکر ها این امکان را در اختیار مشتریانشان قرار داده اند تا بتوانند برای خود یک حساب مجازی با موجودی دلخواه افتتاح کرده و در بازار فارکس معامله کنند. حساب دمو فارکس مزایای بسیار زیادی برای معامله گران تازه کار و نیز سایر معامله گران دارد.

معامله گران در حساب مجازی می توانند خودشان و نیز آموزش هایی را که می بینند ارزیابی کنند. بعد از گذشت مدت زمانی می توان تشخیص داد که آیا تریدر برای ورود به دنیای واقعی فارکس آمادگی لازم را دارد یا خیر. حساب های معاملاتی مختلفی در بروکر ها وجود دارد. شما باید با توجه به بودجه و سرمایه خود و نیز استراتژی معاملاتی خود تشخیص دهید کدام حساب فارکس برایتان مناسب است. می توانید با حساب دمو و سرمایه لازم برای افتتاح این حساب ها تشخیص دهید کدام حساب برایتان مناسب است. بهترین حساب فارکس برای مبتدیان

افتتاح حساب فارکس

برای افتتاح حساب فارکس می توانید از لیست بهترین بروکر فارکس برای ایرانیان برای معاملات خود استفاده کنید.

یعنی از لیست بهترین بروکر فارکس که لینک آن را قرار داده یم برای خود بروکری انتخاب کرده و در بروکر ثبت نام کرده و نسبت به افتتاح حساب فارکس اقدام کنید.

چرا باید در فارکس حساب باز کنیم؟

باز کردن حساب فارکس به شما امکان می دهد تا از مزایای زیر بهره مند شوید:

1. دسترسی به بازار جهانی: فارکس بازاری بین المللی با حجم معاملات روزانه بیش از 7 تریلیون دلار است.
2. انعطاف پذیری در معاملات: بازار فارکس به صورت 24 ساعته در پنج روز هفته فعال است.
3. فرصت های معاملاتی گسترده: از نوسانات قیمت جفت ارزها می توان برای کسب سود استفاده کرد.
4. آزمایش استراتژی ها: با افتتاح حساب دمو (Demo Account) می توانید بدون ریسک استراتژی های معاملاتی خود را آزمایش کنید.

انواع حساب فارکس در بروکر ها

در بروکر ها امکان افتتاح حساب های مختلفی وجود دارد. اگر به صفحه بهترین بروکر های مناسب برای ایرانیان مراجعه کنید و از لیست بروکر ها  انواع حساب های معاملاتی آنها را ببینید متوجه خواهید شد همگی حساب هایی را دارند که تقریبا بین تمامی بروکر ها مشترک هستند. و فقط تفاوت های جزئی باهم دارند. البته در بسیاری موارد حتی نام آنها نیز مشترک می باشد. حساب فارکس در بروکر ها در حداقل واریزی برای افتتاح حساب ، لوریج ، کمیسیون ، اسپرد و لات باهم تفاوت دارند.

حساب استاندارد فارکس

در حساب استاندارد فارکس که با نام های حساب ثابت و کلاسیک فارکس نیز شهرت دارد ، میزان اسپرد صفر و یا کم می باشد. در بعضی بروکر ها نیز در حساب استاندارد کمیسیون وجود داشته و در بعضی دیگر کمیسیون وجود ندارد. در این نوع حساب فارکس نیز حجم معاملات (لات در فارکس) پایین در نظر گرفته می شود.

مزایا:

• اجرای سفارشات در قیمت بازار
• بدون ریکوت
• لوریج بلا تا 1:1000
• حداقل واریزی 50 دلار

معایب:

• اسپرد بالا
• عدم سود انباشته سالیانه
• تاخیر های احتمالی در اجرای سفارشات

حساب مینی فارکس

حساب مینی فارکس نوعی حساب فارکس می باشد که در آن موجودی حساب 10 برابر موجودی واریزی خواهد شد. یعنی اگر شما 100 دلار واریزی داشته باشید در حسابتان 1000 واحد مشاهده خواهید کرد. پس هنگام معامله یک لات در حساب مینی لات به جای 100000 برابر با 10000 واحد خواهد بود که آن را مینی لات می نامیم.

مزایا:

• آماده سازی تریدر برای معامله در حساب واقعی
• کاهش 10 برابری ریسک
• اجرای بهتر تراکنش ها
• مناسب برای تست پلتفرم های معاملاتی
• تریدر های حساب پم از اکانت مینی فارکس برای نشان دادن بازدهی حسابشان استفاده می کنند.

معایب:

• اوردر های بروکر ها دیر تر اجرا خواهند شد.
• گاهی اوقات در این حساب پلتفرم های معاملاتی معاملات را به بازار های بین بانکی نمی آوردند.
• گاهی اوقات تاخیر در اجرای معاملات وجود دارد.
• برای پوزیشن های کوتاه مدت (اسکلپینگ) مناسب نمی باشد.

حساب میکرو در فارکس

حساب میکرو نوعی حساب فارکس می باشد که در آن سپرده 100 برابر حساب استاندارد کاهش خواهد داشت. یعنی اگر 10 دلار واریزی داشته باشید ، 1000 واحد در حساب خود مشاهده خواهید کرد. در حساب میکرو واحد لات نیز به جای 100000 واحد 1000 واحد می باشد و به آن میکرو لات می گوییم.

مزایا:

• با حساب میکرو تریدر می تواند با حداقل سرمایه (حتی 10 دلار) در بازار واقعی معامله کند.
• کاهش 100 برابری ریسک معاملات
• تغییر قابل توجهی در اجرای تراکنش ها نسبت به سایر حساب ها مشاهده نمی شود.
• مناسب برای تست بروکر ها
• مناسب برای تست استراتژی

معایب:

• اوردر های بروکر دیرتر اجرا خواهند شد.
• گاهی اوقات در این حساب پلتفرم های معاملاتی معاملات را به بازار های بین بانکی نمی آوردند.
• گاهی تاخیر در اجرای اوردر ها
• تغییر حساب میکرو به یک حساب استاندارد (از لحاظ احساسی) برای تریدر کمی دشوار خواهد بود.

حساب سنتی فارکس

حساب سنتی فارکس با نام های دیگری از قبیل نانو و مینی mini نیز شناخته می شود. در این نوع حساب حداقل موجودی 50 ، 100 و یا حتی 1 دلار با توجه به نوع بروکر متفاوت می باشد. در حساب سنتی فارکس تمامی سود ها ، ضرر ها و … به صورت سنتی نمایش داده می شود. و برای مشتریان با سرمایه کم بهترین گزینه است. در این نوع حساب اغلب حجم معاملات در حداقل میزان خود یعنی 0.01 در نظر گرفته می شود.

می توان حتی با سرمایه 1 دلاری از اهرم 1:100 و یا بیشتر استفاده کرده و با سرمایه بیشتری در یک حساب واقعی معامله کرد. در حساب سنتی فارکس اغلب میزان اسپرد ثابت و نسبتا بالا می باشد.

مزایا:

• در این حساب فارکس می توان تمامی لات ها از جمله نانو ، میکرو . مینی را معامله کرد.
• کاهش خطر تا 1000 برابر
• تفاوت خاصی در اجرای تراکنش ها نسبت به سایر حساب ها مشاهده نمی شود.
• محبوب ترین حساب در سیسم پم برای نشان دادن بازدهی حساب
• مناسب برای تست استراتژی
• جایگزین مناسب برای حساب دمو
• مناسب برای تست ابزار های معاملاتی جدید و معاملات CFD
• تست ربات های معامله گر

معایب:

• اوردر های بروکر دیر تر اجرا می شوند.
• گاهی اوقات در این حساب فارکس بروکر معاملات را به بازار های بین بانکی نمی آوردند.
• گاهی اوقات تاخیر در اجرای اوردر ها وجود دارد.
• سود حاصل شده از این حساب فارکس ارزش وقت گذاشتن ندارد.

حساب ECN فارکس

در حساب ECN فارکس نیز بعضی بروکر ها حداقل واریزی را 100 دلار ، بعضی دیگر 500 و بعضی بیشتر در نظر گرفته می شود. ولی بهترین واریزی برای حساب ECN همان 500 دلار می باشد. هر چه در این نوع حساب ها جلوتر می رویم ، در اصطلاح حساب ها سنگین تر شده و باید مدیریت ریسک را بالا تر برد. در حساب ECN فارکس اسپرد شناور و یا ثابت صفر بوده ولی در عوض برای معاملات کمیسیون گرفته می شود.

میزان کمیسیون برای بروکر های مختلف متفاوت است. هر چه بیشتر در بروکر های مختلف معامله کنید ، بالاخره خواهید توانست متناسب با سرمایه و روحیه خود حساب مناسبی در یک بروکر برای خود انتخاب کنید.

مزایا:

• ورود تضمینی به بازار بین بانکی
• اجرای سریع اوردر ها بدون ریکوت
• امکان استفاده از لات های 0.01 ، 0.1 و 1
• استفاده از لوریج 1:1 تا 1:500
• اسپرد کم و گاهی اسپرد صفر
• حساب مناسب برای اسکالپینگ
• واریز سود سالانه 2.5 درصدی به حساب ارزی تریدر
• حداقل .اریزی 50 دلار می باشد.
• احتمال وقوع اسلیپیج

حساب پرو فارکس

حساب پرو فارکس یکی دیگر از انواع حساب فارکس در بروکر ها با نام های دیگری از قبیل پریم ، پلاتینیوم و … شهرت دارد. این حساب فارکس برای تریدر ها با سرمایه بالا مناسب بوده و حداقل موجودی بیشتر از 1000 دلار (مانند 2000 و یا بیشتر مانند 5000 دلار) در نظر گرفته می شود. در حساب پرو میزان اهرم برای مدیریت سرمایه کمتر در نظر گرفته شده و حجم معاملات نیز پایین نگه داشته می شود.

حساب پم PAMM در فارکس

حساب پم نوعی حساب فارکس می باشد که برای سرمایه گذاری ایجاد شده است. حساب پم اولین حساب سرمایه گذاری در فارکس برای کسانی می باشد که زمان و یا مهارت کافی در معامله گری فارکس و کسب سود از آن را ندارند.

حساب پم نوعی حساب مدیریتی می باشد که در آن انتقال پولی از سوی تریدر صورت نمی گیرد. بلکه حساب شخص تریدر به حساب مدیریتی پم مرتبط شده و معاملات انجام می شود. تریدر فقط نتیجه نهایی را دیده و نمی تواند بر حساب و نوع تریدر هایی که بر روی آن نجام می شود ارزیابی داشته باشد.

مزایا:

• مدیر حساب به موجودی حیاب تریدر ها دسترسی ندارد.
• تریدر فقط بر روی مبلغی که به حساب پم منتقل می کند ، ریسک خواهد کرد.

معایب:

• سرمایه گذار نمی تواند ترید ها را ارزیابی کند. بلکه فقط نتیجه را می بیند.
• پول در حساب پم مسدود شده و سرمایه گذار به آن دسترسی ندارد.
• گاهی اوقات تریدر های با تجربه آمار مطلوب از سرمایه گذری در این حساب فارکس ارائه کرده و سرمایه گذاران خرد زیادی را جذب حساب پم می کنند که سرمایه حاصل از آنها 100 برابر حساب تریدر می باشد.

حساب MAM در فارکس

حساب MAM (Multi Account Manager) نوعی حساب فارکس مس باشد که برای سرمایه گذاری ایجاد شده است. حساب MAM بالعکس حساب پم به سرمایه گذار اجازه می دهد در فرایند معاملات مداخله کند. سرمایه گذار می تواند روند معاملات را دیده و در صورت نیاز معاملات را ببندد. این حساب حساب مدیریتی فارکس نیز نامیده می شود.

مزایا:

• مدیر حساب به پول سرمایه گذاران دسترسی ندارد.
• سرمایه گذار فقط بر مبلغی که به حساب MAM منتقل کرده است ریسک خواهد کرد.
• سرمایه گذار می تواند در صورت تشخیص معاملات را ببندد.
• قابلیت تنظیم حد ضرر
• امکان باز کردن معاملات بیشتر

معایب:

• دخالت سرمایه گذار می تواند منجر به ضرر خود تریدر شود
• باز کردن معاملات بیشتر از سوی سرمایه گذار می تواند باعث اورلود شدن حساب شده و اوردر های مدیر حساب بر روی این اکانت اجرا نشود.
• گاهی اوقات مدیران حساب MAM آمار مطلوبی از سود های بالا از این حساب فارکس منشر می کنند که باعث جذب سرمایه گذاران خرد زیادی به این حساب می شود.

حساب کپی تریدینگ

سوشال تریدینگ و یا کپی ترید فارکس در حال حاضر پیشرفته ترین و مطمئن ترین راه برای کسب درآمد از فارکس هم برای تریدر ها و هم برای سرمایه گذاران می باشد. در این سیستم سرمایه گذار ماملات و استراتژی تریدر های مختلف را بررسی کرده و با توجه به دانش خود تریدری را انتخاب کرده و به حساب او متصل می شود و معاملات او در حساب تریدر سرمایه گذار کپی می گردد.

مزایا:

• استقلال سرمایه گذار
• کنترل سرمایه گذار بر حساب
• می توان فقط بخشی از حجم معاملات را کپی کرد.
• تریدر می تواند سیستم معاملاتی تریدر را درک کند.
• تریدر می تواند درآمد بیشتری داشته باشد.
• نیازی به ایجاد حساب های اضافی نیست.

معایب:

• کنترل بیش از حد سرمایه گذار بر نتیجه تردر و سرمایه گذار تاثیر دارد.
• اگر تریدر حرفه ای جدیدا اکانتی را برای اتصال سرمایه گذاران ایجاد کرده باشد ، به سختی خواهد توانست در رتبه بندی لیدر های سیستم کپی تریدینگ بالا رود.

حساب اسلامی فارکس

حساب اسلامی یکی دیگر از انواع حساب فارکس می باشد که در آن به ازای باز ماندن معاملات بعد از پایان روز معاملاتی بهره شبانه به حساب تعلق نمی گیرد و یا به عبارتی حساب سواپ فری می باشد.

این نوع حساب در اکثر بروکر هایی که به کشور های اسلامی خدمات می دهند ، وجود دارد.

جمع بندی

در این مقاله به بررسی دقیق مراحل و ملاحظات افتتاح حساب در بازار فارکس پرداختیم. از مهمترین نکات می‌توان به تنوع حساب های معاملاتی فارکس اشاره کرد، از حساب های دمو برای تمرین بدون ریسک گرفته تا حساب های تخصصی مانند ECN و پرو برای معامله گران حرفه ای. همچنین دیدیم که انتخاب نوع حساب باید بر اساس عواملی مانند میزان سرمایه، تجربه معاملاتی، و اهداف سرمایه گذاری صورت گیرد و هر نوع حساب مزایا و محدودیت های خاص خود را دارد.

برای موفقیت در بازار فارکس، افتتاح حساب تنها قدم اول است و باید با آموزش مداوم، کسب تجربه در حساب دمو و رعایت اصول مدیریت ریسک همراه باشد. سیستم های نوین معاملاتی مانند کپی تریدینگ، PAMM و MAM نیز گزینه‌های جذابی برای افرادی هستند که زمان یا تخصص کافی برای معامله مستقیم ندارند.